Daftar Isi:
Realtors yang Mencoba Membantu Klien dengan Properti Investasi Tidak Bertanggung Jawab jika Investasinya Gagal
Realtors yang Membantu Penjual Menginvestasikan Kembali Tidak Lalai jika Investasi Gagal
Agen real estat yang membantu klien menginvestasikan kembali pendapatan dari penjualan properti tidak bertanggung jawab jika investasinya gagal selama agen properti bertindak dengan itikad baik, keputusan pengadilan banding negara bagian baru-baru ini.
Dalam kasus Gibson v. Bankofier, seorang penjual rumah dan tanah di sekitarnya bertanya kepada seorang agen real estate bagaimana cara menangguhkan pajak dari penjualan tersebut sehingga dia dapat memberikan lebih banyak uang kepada anak-anaknya.
Agen real estat, Sharon Bankofier, menyarankan pertukaran 1031.
Bagian 1031 dari Kode Internal Revenue Service memungkinkan penjual untuk menangguhkan pajak capital gain dengan menginvestasikan pendapatan ke properti pengganti. Properti pengganti harus dibeli dalam 180 hari sejak penjualan pertama.
Meskipun kasusnya berlokasi di Oregon, undang-undang pajaknya federal dan menggunakan prinsip-prinsip umum kelalaian yang ditemukan di Washington, DC dan di tempat lain.
Bankofier menyarankan penjual berinvestasi di properti penyewa bersama, atau TIC. TIC dimiliki oleh beberapa investor pada waktu yang sama.
Klien mengikuti saran Bankofier setelah menandatangani perjanjian di mana agen real estat setuju untuk menemukan properti TIC tetapi tidak akan memberikan layanan tambahan.
Bankofier menemukan empat properti TIC untuk penjual dan menerima $ 24.000 sebagai biaya referensi untuk mereka dari penjual. Namun, kondisi kognitif klien lansia itu memburuk. Dia dinyatakan tidak kompeten.
Tiga dari empat properti TIC akhirnya gagal sebagai investasi. Anak-anak klien menggugat Bankofier, menuduh pelecehan dan kelalaian orang tua.
Pengadilan pengadilan memutuskan mendukung Bankofier. Pengadilan banding negara bagian menegaskan keputusan tersebut.
Pengadilan mencatat bahwa perjanjian antara Bankofier dan kliennya mengatakan klien harus mencari bantuan dari luar untuk mendapatkan nasihat tentang penilaian properti dan nasihat pajak.
Bahkan jika makelar dilihat sebagai mengelola investasi kliennya, tidak ada bukti kelalaian karena empat TIC dapat dianggap sebagai investasi yang baik ketika dibuat. Jatuhnya pasar real estat yang menyebabkan kerugian finansial klien terjadi setelah investasi, yang tidak dapat diramalkan oleh agen real estat, kata pengadilan.
Kasusnya adalah Gibson v. Bankofier.
© 2016 Tom Ramstack