Cara menemukan turbotax yang tepat untuk pajak tahun 2020 dan menghindari kesalahan

Artikel ini diperbarui untuk pajak yang jatuh tempo 15 April 2021.

Apakah Anda nyaman melakukan pajak sendiri? Saya telah menggunakan TurboTax selama lebih dari 20 tahun, baik untuk bisnis saya maupun pajak pribadi saya. Saya telah mengetahui semua produk mereka, jadi saya dapat memandu Anda dengan apa yang diperlukan untuk situasi Anda.

Salah satu hal terpenting yang saya temukan saat pertama kali menggunakan TurboTax adalah saya menjadi lebih sadar akan keuangan saya dan ke mana perginya uang saya.

Selama bertahun-tahun saya memiliki seorang akuntan yang melakukan pajak saya, dan saya tidak tahu apa-apa tentang hal-hal yang dapat saya tingkatkan secara finansial. Baru setelah akuntan saya pensiun, dan saya mulai menggunakan TurboTax, saya menemukan detail penting untuk diperbaiki dengan situasi keuangan saya.

Apa yang Baru untuk Tahun Pajak 2020 (jatuh tempo April 2021)?

Formulir Konsolidasi

IRS menghapus Formulir 1040EZ dan 1040A, dan Formulir 1040 yang baru menggabungkan tiga jenis pengembalian menjadi satu formulir.

Pemotongan yang diperinci akan dimasukkan ke dalam Jadwal A, seperti biasa, untuk pembayar pajak yang menyertakan pemotongan seperti bunga hipotek rumah dan pajak properti.

Enam jadwal baru diperkenalkan baru-baru ini untuk item yang kurang umum. TurboTax menentukan apakah Anda memerlukan jadwal ini dan dengan mudah memandu Anda melewatinya.

Transaksi Cryptocurrency

Tahun lalu jika Anda memiliki Bitcoin atau transaksi mata uang kripto lainnya, Anda harus melaporkannya pada Jadwal 1. Banyak orang tidak pernah menggunakan jadwal itu kecuali mereka memiliki penghasilan selain W-2, seperti bisnis, persewaan, dan tunjangan. Jadi IRS membuatnya lebih jelas sekarang.

Pertanyaan pertama pada Formulir 1040 untuk pajak tahun 2020 Anda menanyakan apakah Anda memperoleh kepentingan finansial dalam mata uang virtual apa pun. Mungkin di masa mendatang, Anda mungkin harus melaporkan semua transaksi.

Banyak bank, dan bahkan PayPal, sudah menawarkan kemampuan untuk menggunakan cryptocurrency untuk pembelian atau memperdagangkannya di akun Anda. Saya akan mengingatkan Anda untuk berhati-hati karena pelaporan dapat menjadi mimpi buruk.

Bayangkan jika kita perlu melaporkan untung dan rugi berdasarkan setiap transaksi. Kami tidak tahu bagaimana IRS bermaksud menangani ini di masa depan. Jika Anda melakukan transaksi mata uang kripto, ada baiknya untuk mencatat semua aktivitas Anda.

TurboTax Tidak Melewatkan Sesuatu

Saya menemukan bahwa TurboTax memandu saya, meminta informasi yang diperlukan sehingga saya akhirnya mengajukan pajak saya dengan informasi yang benar dengan cara yang secara hukum paling menguntungkan saya.

Perangkat lunak akuntansi yang baik melacak semuanya dan membawa data yang diperlukan dari satu tahun ke tahun berikutnya. TurboTax melakukan ini, jadi Anda tidak perlu melacak informasi tahun sebelumnya. Dan saat Anda menyiapkan pajak, ini akan mengingatkan Anda jika Anda lupa sesuatu.

Real Estat: Ini akan menanyakan Anda apakah Anda memiliki rumah, jadi ia tahu untuk mengambil pengurangan pajak properti dan bunga hipotek real estat Anda. Ini semakin mudah seiring berjalannya waktu karena akan mengingat untuk meminta data properti Anda setiap tahun.

Warisan: Ini akan menanyakan apakah seseorang meninggal, jadi ia mengajukan pendapatan warisan dengan benar. Ia tahu kapan ini bebas pajak dan akan memberi Anda keuntungan maksimal.

Pemotongan: Bahkan memberi Anda potongan yang tepat untuk pajak penjualan yang Anda belanjakan sepanjang tahun. Ada cara cepat dan mudah untuk menghitung ini meskipun Anda tidak menyimpan catatannya. TurboTax membantu dengan itu.

Berinvestasi: Jika Anda berinvestasi di pasar saham, itu melacak keuntungan dan kerugian modal Anda. Dan itu membawa semuanya ke depan dari tahun ke tahun, jadi Anda tidak pernah melewatkan apa pun.

Kepatuhan Perawatan Kesehatan: Sejak tahun pajak 2014, semua formulir untuk Undang-Undang Perawatan Terjangkau telah disertakan untuk membantu Anda mengajukan hak Obamacare dengan benar.

EFile gratis untuk Pengembalian Dana Lebih Cepat

Semua versi perangkat lunak menyertakan eFile gratis sehingga Anda mendapatkan pengembalian dana lebih cepat. Dan tidak perlu khawatir tersesat melalui pos. Anda dapat eFile hingga lima pengembalian. Itu memberi Anda kemampuan untuk melakukan pajak untuk anggota keluarga Anda yang lain atau teman dekat Anda juga.

TurboTax Vs. Online Versi Perangkat Lunak

TurboTax memiliki versi online di situsnya yang dapat Anda gunakan tanpa menginstal perangkat lunak di komputer Anda. Namun, seperti yang disebutkan di atas, semua versi perangkat lunak yang dapat Anda beli melalui unduhan memungkinkan Anda untuk eFile hingga lima pengembalian. Versi online hanya memungkinkan Anda melakukan satu kali pengembalian.

Selain itu, semua versi perangkat lunak memungkinkan Anda melakukan pajak sebanyak yang Anda inginkan di komputer Anda sendiri, lima di antaranya dapat eFiled.

Semua versi membuat semua formulir IRS untuk Anda, dan dicetak pada printer komputer Anda sehingga Anda dapat menyimpan salinannya untuk Anda sendiri. Anda juga dapat menyimpannya sebagai file PDF di hard drive Anda.

Manfaat Lain TurboTax

Selain mengisi formulir pajak Anda dengan benar, TurboTax memberikan banyak manfaat tambahan, seperti berikut:

• Ini melacak semua keuangan Anda dari satu tahun ke tahun berikutnya.
• Ini memandu Anda dengan biaya perjalanan wiraswasta dan terkait bisnis, serta pengurangan kantor rumah.
• Semua informasi Anda dibawa dari tahun ke tahun. Itu meningkatkan akurasi pengarsipan setiap tahun. Itu bahkan mengingatkan Anda tentang hal-hal yang terjadi di tahun-tahun sebelumnya yang mungkin Anda lupa untuk memasukkannya. Akuntan saya tidak pernah memberi tahu saya ketika saya meninggalkan sesuatu.
• Versi TurboTax Premier (dan lebih tinggi) menyertakan layanan "Tanya Ahli Pajak" gratis.
• Anda dapat meningkatkan pengembalian dana dengan mengambil semua atau sebagiannya di kartu hadiah Amazon.com (hingga $ 1.000), dan TurboTax akan menambahkan 5% hingga 10% dari total.
• TurboTax menangani dengan benar pengarsipan data untuk Affordable Care Act.

• Dukungan TurboTax gratis melalui telepon untuk pelanggan AS.

TurboTax Memiliki Versi yang Tepat untuk Setiap Situasi

Ada beberapa versi berbeda, masing-masing untuk situasi tertentu. Setiap versi tersedia secara online serta perangkat lunak yang Anda instal di komputer Anda sendiri.

Versi perangkat lunak dapat dibeli dalam bentuk CD atau langsung diunduh dari Amazon. Saya pribadi lebih suka menginstalnya di komputer saya sendiri daripada menyimpan data saya di server online Intuit. (Intuit adalah pembuat TurboTax).

Versi online lebih murah, tetapi jika Anda tinggal di negara bagian yang juga memiliki pajak lokal, Anda harus membayar lebih untuk menyiapkan pengembalian pajak negara bagian. Itu akhirnya menghabiskan biaya lebih dari versi perangkat lunak.

Sebagian besar versi perangkat lunak menyertakan pengembalian status untuk negara bagian asal Anda. Hanya versi dasar dan versi bisnis tidak menyertakan pengembalian status, tetapi Anda dapat menambahkannya dengan pembelian tambahan jika diperlukan.

Bandingkan TurboTax Untuk Individu

Di bawah ini adalah ulasan lengkap dari berbagai versi untuk membantu Anda memilih yang tepat. Anda juga dapat mengunduh sekarang dan mulai mengerjakan pajak Anda saat membeli dari Amazon.

Saya biasa membeli langsung dari Intuit, pembuat TurboTax, tetapi saya menemukan bahwa Amazon memiliki harga terendah. Saya membandingkan setiap tahun, dan saya selalu memesan dari Amazon.

Saya bahkan mendapatkan penawaran dari bank saya setiap tahun untuk membeli TurboTax dengan harga diskon, tetapi itu adalah diskon dari harga eceran dan Amazon akhirnya memiliki harga terendah.

TurboTax Basic

Opsi Pembelian TurboTax

Saat Anda membeli dari Amazon, Anda akan melihat opsi berikut untuk setiap versi:

• Unduh segera untuk PC.
• Unduh segera untuk Mac.
• Disk yang dikirimkan kepada Anda yang berfungsi di PC atau Mac.

Saya lebih suka mendownloadnya karena tidak perlu menunggu pengiriman. Selain itu, perangkat lunak dalam CD jarang terjadi belakangan ini. Kebanyakan komputer baru tidak lagi memiliki drive CD.

Jika Anda perlu menginstalnya kembali, pembelian disimpan di akun Amazon Anda untuk diunduh gratis di kemudian hari.

TurboTax Deluxe

TurboTax Premier

Cari Tahu Pemotongan Apa yang Dapat Anda Klaim atas Pajak Anda

TurboTax akan membantu Anda menemukan semua hal yang dapat Anda klaim sebagai pengurangan pajak. Berdasarkan pelaporan pajak Anda secara keseluruhan, ini akan menyarankan klaim lain yang mungkin Anda lewatkan. Ini juga akan memandu Anda melalui semua kemungkinan yang ada yang membantu mengurangi pajak Anda lebih jauh.

Ngomong-ngomong, jika Anda memiliki banyak potongan untuk bisnis wiraswasta, dan tidak banyak pendapatan, maka TurboTax akan memperingatkan Anda bahwa peluang audit Anda tinggi. Ini akan memberi Anda pilihan untuk memperbaiki situasi Anda dengan tidak mengambil semua pengurangan yang dapat memicu audit.

Tabel berikut menunjukkan beberapa pemotongan yang dapat mengurangi pajak. Ini semua tercakup dengan panduan yang tepat sesuai dengan peraturan IRS saat TurboTax memandu Anda saat pengembalian.

Potongan Sampel

• Pengecualian Pribadi
• Pajak properti real estat
• Tunjangan (beberapa kasus)
• Bunga Pinjaman Mahasiswa
• Pengeluaran Terkait Pendidikan
• Biaya Wirausaha
• Pajak Jaminan Sosial (FICA)
• Klaim medis
• Premi Medicare
• Asuransi Kesehatan
• Pemotongan Amal
• Pembelian Efisiensi Energi
• Kredit Energi Terbarukan
• Kredit Pajak Mobil (beberapa kasus)
• Perawatan Anak

Bandingkan TurboTax for Business

Jika Anda memiliki bisnis sendiri dan bekerja sendiri sebagai pemilik tunggal atau Anda berbadan hukum, maka Anda memerlukan salah satu versi bisnis yang saya bahas di bawah.

Jika Anda harus membuat formulir W-2 dan 1099, atau Anda ingin bantuan untuk menemukan pengurangan bisnis, Anda perlu menggunakan TurboTax Home & Business untuk bisnis kecil atau Business Federal untuk perusahaan dan LLC.

Rumah & Bisnis

Federal Bisnis

Jadwal C untuk Wirausaha dan Bisnis Kecil

Jika Anda bekerja sendiri dengan kepemilikan perseorangan, Anda harus menyertakan Jadwal C dan Jadwal SE dengan formulir 1040 Anda. "TurboTax Premier" menangani formulir tersebut. Namun, jika Anda mempekerjakan orang selain diri Anda sendiri, Anda harus menggunakan "versi Rumah & Bisnis".

Anda dapat mengajukan Jadwal C untuk pendapatan dan pengeluaran bisnis dengan semua CD dan produk TurboTax yang Diunduh (Basic, Deluxe, Premier, dan Home & Business). Namun, jika Anda menggunakan versi online, hanya "Rumah & Bisnis" yang akan membuat Jadwal C.

Mengajukan Tahun Anggaran Non-Kalender

Bagian ini hanya berlaku untuk Anda jika Anda memiliki korporasi, dan Anda mengajukan Tahun Anggaran yang bukan Januari hingga Desember.

Jika tahun fiskal Anda tidak sama dengan tahun kalender, Anda dapat membeli Business TurboTax dari Amazon dengan harga diskon yang sangat besar karena Anda dapat menunggu untuk membelinya nanti saat Anda perlu mengajukan.

Kasus saya adalah contoh yang bagus:

Sejak saya berbadan hukum pada bulan Juni dan tahun fiskal saya beralih dari 1 Juni hingga 31 Mei. Karena tahun fiskal saya berakhir pada Mei, batas waktu saya untuk mengajukan laporan pajak bisnis adalah September dan bukan April. Oleh karena itu, saya selalu menunggu hingga Agustus untuk membeli TurboTax for Business.

Karena dianggap usang pada tahun itu, saya mendapat keuntungan dari diskon yang cukup besar. Jika Anda memiliki perusahaan yang mengajukan di bawah tahun fiskal yang berbeda, Anda juga dapat menghemat pembelian Bisnis TurboTax. Manfaatkan itu jika Anda bisa.

Orang Juga Bertanya

• Bisakah saya melakukan eFiles untuk anggota keluarga lainnya? Berapa banyak eFile yang dapat saya lakukan?

Anda dapat melakukan hingga lima eFile saat membeli versi perangkat lunak. Namun, versi online hanya memungkinkan Anda melakukan satu kali pengembalian.

• Dapatkah saya membagikan TurboTax dengan teman atau anggota keluarga? Berapa banyak pengembalian pajak yang dapat saya ajukan dengan satu pembelian TurboTax?

Versi perangkat lunak tidak terbatas selama Anda melakukan pengembalian pada satu komputer tempat Anda menginstal salinan TurboTax Anda. Namun, perlu diingat bahwa Anda hanya dapat eFile hingga lima pengembalian. Selain itu, Anda perlu mencetak formulir untuk dikirim oleh anggota keluarga atau teman Anda.

• Bisakah saya menggunakan TurboTax untuk semua anggota keluarga?

Ya, sama seperti pertanyaan terakhir. Anda juga dapat eFile untuk pengembalian hingga lima anggota keluarga individu.

• Dapatkah saya menghapus informasi saya dari TurboTax setelah selesai?

Ya, tetapi Anda benar-benar tidak menginginkannya, karena TurboTax mempermudah pengenaan pajak Anda di tahun-tahun berikutnya dengan meneruskan semua informasi terkait.

Saya pribadi tidak menyukai versi online karena alasan itu, karena data Anda disimpan di server mereka. Saya yakin informasi Anda aman, tetapi saya merasa lebih nyaman menyimpannya di komputer saya sendiri. Oleh karena itu, saya selalu menggunakan versi perangkat lunak yang diunduh daripada versi online di situs mereka.

Menggunakannya di komputer saya sendiri memberi saya kendali penuh untuk pengamanan karena tidak ada data saya yang berada di server mereka. Ingatlah untuk mencadangkan file Anda jika Anda melakukan hal yang sama. Anda juga dapat melindungi file data dengan kata sandi.

• Dapatkah saya menggunakan TurboTax untuk mengajukan kepada orang tua yang telah meninggal?

Ya, saya telah melakukan ini untuk warisan bibi saya. Ini bekerja dengan sangat baik. Jika Anda adalah pelaksananya, TurboTax akan memandu Anda dengan benar dalam mengajukan pengembalian akhir untuk orang tua yang telah meninggal atau kerabat lainnya.

• Bisakah saya menggunakan TurboTax untuk bisnis dengan tahun fiskal?

Iya. Saya melakukannya. Lihat penjelasan lengkap saya pada bagian di atas: "Pengajuan Tahun Anggaran Non-Kalender"

• Bisakah saya melakukan pajak pribadi saya dengan TurboTax Business?

"TurboTax Business Federal" adalah untuk Perusahaan dan bukan untuk pribadi 1040. Namun, "TurboTax Home & Business" adalah salah satu yang ingin Anda gunakan jika Anda memiliki bisnis kecil tanpa karyawan lain.

• Dapatkah saya mengunduh Status TurboTax yang berbeda untuk anggota keluarga lainnya?

Anda dapat membeli dan mengunduh sebanyak mungkin negara bagian yang Anda butuhkan. Yang pertama Anda unduh sudah termasuk gratis. Namun, TurboTax Basic dan TurboTax Business tidak menyertakan pengembalian status secara gratis dan harus dibeli.

• Bisakah saya menggunakan TurboTax selama lebih dari satu tahun?

Tidak. Undang-undang pajak berubah setiap tahun, dan TurboTax terus mengikuti perubahan tersebut. Itulah mengapa Anda perlu membeli yang baru setiap tahun. Informasi pribadi dan data pajak Anda secara otomatis dibawa, jadi melakukan pajak Anda menjadi lebih mudah dengan setiap tahun tambahan.

• Akankah TurboTax menyarankan jika lebih baik untuk memerinci atau mengambil pengurangan standar?

Ya, ini akan memandu Anda melalui detail dan membantu memutuskan ke mana harus pergi. Semua versi secara otomatis akan menghitung hasil dengan pemotongan standar dan dengan perincian. Maka itu akan merekomendasikan metode terbaik. Anda masih dapat menimpanya dan memilih salah satu metode, tetapi mengapa Anda melakukannya?

• Saya belum pernah menggunakan TurboTax sebelumnya, jadi apakah saya memerlukan versi sebelumnya untuk menghasilkan file referensi untuk tahun-tahun sebelumnya?

Anda tidak membutuhkan versi sebelumnya. Anda dapat memulai kapan saja hanya dengan memulai tahun ini. Pertama kali Anda menggunakan TurboTax, fitur ini akan menanyakan banyak pertanyaan tentang keuangan dan riwayat Anda yang harus Anda coba jawab.

Misalnya, jika Anda telah memasukkan uang ke IRA, akan sangat membantu jika Anda mengetahui detail donasi individu Anda. Jika Anda memiliki rumah, Anda mungkin ditanyakan kapan Anda membelinya.

Jika Anda terus menggunakan TurboTax di tahun-tahun mendatang, ini akan jauh lebih mudah karena akan meneruskan semua data.

• Versi TurboTax manakah yang mencakup penjualan rumah?

TurboTax Premier serta "Rumah & Bisnis" menyertakan entri semua detail yang diperlukan untuk penjualan rumah Anda.

• Saya rugi karena banjir. Apakah TurboTax membantu dengan formulir yang sesuai untuk mengajukan kerugian korban?

Anda perlu menggunakan Formulir IRS 4684 untuk melaporkan pengurangan korban untuk kerugian properti. Anda dapat melakukannya dengan "TurboTax Premier" atau lebih tinggi. Jika Anda menggunakan "TurboTax Basic" tahun lalu dan Anda meningkatkan ke "Premier," file data TurboTax Anda saat ini akan terbaca sehingga Anda tidak perlu memulai dari awal.

• Saya menjual stok, versi apa yang saya butuhkan?

Versi Premier TurboTax menangani perdagangan saham. Ia bahkan dapat mengunduh informasi penjualan saham Anda dari pialang jika Anda memilih untuk membiarkannya memiliki akses ke akun Anda. Anda mungkin perlu mengaktifkan opsi itu dengan akun broker Anda dan kemudian menonaktifkannya lagi setelah mengunduh untuk keamanan.

Tentu saja, Anda selalu dapat memasukkan datanya sendiri. TurboTax juga membuatnya mudah. Ini meminta Anda untuk semua yang dibutuhkan untuk pelaporan yang tepat: Tanggal pembelian, tanggal penjualan, biaya investasi, dan jumlah yang diterima dari penjualan. Kemudian menghitung apakah itu investasi jangka panjang atau jangka pendek untuk menghitung pajak yang harus dibayar.

• Saya memiliki K-1 dari perusahaan S, versi apa yang saya perlukan?

Anda memerlukan versi Premier untuk memandu Anda melalui masuknya banyak bidang di K-1. Saya telah melakukannya, dan versi Premier membuatnya mudah. Saya hanya perlu memasukkan nilai dari setiap bidang.

Pikiran Akhir

Sejak saya mulai menggunakan TurboTax lebih dari 20 tahun yang lalu, saya menyadari bahwa saya memiliki lebih banyak kendali atas keuangan saya.

Kembali pada hari-hari ketika saya menggunakan seorang akuntan, saya harus mengingatkan dia tentang informasi yang dia lewatkan. Itu bukan salahnya, karena aku melewatkan memberinya beberapa informasi. Tapi TurboTax melacak. Ini membawa hal-hal ke depan ke tahun berikutnya, seperti kerugian saham yang dapat dikurangkan di tahun-tahun mendatang. Dan itu memberi tahu saya jika saya melewatkan sesuatu.

Saya juga menyukai bagaimana TurboTax menyarankan hal-hal yang menghemat uang saya, seperti apa yang dapat ditambahkan ke IRA saya, dll. Semua ini membuat saya lebih sadar akan situasi keuangan saya.

_{Gambar utama milik Pixabay dengan logo TurboTax ditambahkan di bawah izin "penggunaan wajar".}

pertanyaan

Pertanyaan: Situs web TurboTax mengatakan bahwa versi Deluxe memungkinkan pengguna untuk "Secara otomatis mengimpor data formulir pajak 1099 dari lembaga keuangan yang berpartisipasi." Apakah itu juga berfungsi dengan versi lain?

Jawaban: Ya, semua versi TurboTax dapat mengimpor 1099 data dari lembaga keuangan Anda. Perhatikan, bagaimanapun, bahwa investasi seperti saham atau obligasi dilaporkan pada 1099-B. Anda memerlukan TurboTax Premier atau lebih tinggi untuk melengkapi formulir yang terkait dengan investasi.

Hubungi bank atau broker Anda untuk mengetahui apakah mereka berpartisipasi dalam fitur pengunduhan. Anda mungkin perlu mengaktifkannya sebelum TurboTax dapat mengakses akun Anda, karena akun tersebut mungkin diblokir secara default sehingga peretas tidak dapat mengunduh informasi keuangan pribadi Anda. Setelah Anda mendownload data ke TurboTax, saya sarankan Anda menonaktifkan fitur tersebut lagi, dengan bank atau broker Anda, untuk perlindungan Anda.

Pertanyaan: Apakah TurboTax Premier Versi Kanada masuk ke akun pialang saya dan menangkap semua pembelian dan penjualan saham saya untuk CRA Schedule 3 seperti yang dilakukan versi AS untuk data Form 1099?

Jawaban: Premier Turbotax versi Kanada memiliki fitur yang disebut "Isi Otomatis Pengembalian Saya". Ini tidak mengunduh transaksi saham dari pialang Anda, tetapi mengunduh informasi ini dari portal Akun CRA Anda.

Pialang saham Anda mengirimkan semua slip T5008 dengan informasi perdagangan ke CRA dan ini disimpan di "CRA Akun Saya" milik Anda. TurboTax dapat mengimpor semua data itu dari sana.

Selain mengimpor secara otomatis, TurboTax menyediakan pertanyaan wawancara untuk membantu Anda menyelesaikan CRA Jadwal 3 (Keuntungan atau Kerugian Modal) dan Jadwal 4 (Laporan Pendapatan Investasi).

Nilai dari pembelian dan penjualan sekuritas dilaporkan pada slip T5008 (Pernyataan Sekuritas). Anda dapat memasukkan transaksi saham ini secara manual jika Anda tidak mengimpor dari akun CRA Anda. Anda dapat memasukkan data dari slip T5008 atau mengisi formulir Jadwal 3 secara langsung dengan membuka opsi entri formulir di TurboTax.

Pertanyaan: Apakah saya dapat mengajukan pertanyaan kepada pakar pajak jika saya membeli TurboTax?

Jawaban: Layanan itu tersedia dengan biaya tambahan dengan opsi untuk memasukkannya di akhir memasukkan data Anda. Kemudian Anda dapat memiliki BPA nyata meninjau laba Anda untuk akurasi.

Pertanyaan: Versi TurboTax mana yang saya perlukan untuk menutupi pendapatan dari pensiunan kereta api?

Jawaban: Pekerja kereta api berkontribusi pada program pensiun yang dikelola oleh Dewan Pensiun Kereta Api (RRB) alih-alih berkontribusi pada Jaminan Sosial.

Manfaat pensiun kereta api yang dibayarkan dilaporkan dalam formulir RRB-1099 (Pembayaran oleh RRB) dan RRB-1099-R (Anuitas dan Pensiun oleh RRB).

Semua versi TurboTax menangani kedua formulir ini. Untuk detail lengkap bagaimana memasukkan data dari formulir ini, lihat halaman ini:

https: //ttlc.intuit.com/community/retirement/discu…

© 2012 Glenn Stok

Komentar Pembaca

Glenn Stok (penulis) dari Long Island, NY pada 28 Maret 2020:

Julie - Jadwal A adalah untuk Pemotongan Rinci. TurboTax akan menanyakan pertanyaan dan melengkapi formulir itu untuk Anda. Ini juga akan menentukan apakah Pemotongan Terinci bekerja lebih baik untuk Anda daripada deteksi standar.

Meskipun versi Dasar membantu menyelesaikan Jadwal A, versi Deluxe TurboTax akan membantu Anda memaksimalkan pengurangan pajak, dan ini akan memandu Anda melalui semua langkah untuk menyelesaikan 1040 Anda, termasuk pemotongan.

Namun, jika Anda sudah melalui semua itu dan lupa menyertakan potongan yang Anda sebutkan, Anda dapat kembali ke entri pemotongan untuk menambahkan data tambahan. Untuk melakukan itu, pilih bagian pemotongan pajak.

Ini akan menanyakan Anda apakah Anda ingin memandu Anda melalui semua pemotongan, atau jika Anda ingin memilih pemotongan tertentu dan memasukkannya sendiri. Pilih metode mana yang Anda rasa lebih nyaman.

Metode walk-through akan mencakup semua potongan yang sudah Anda masukkan, tetapi datanya akan muncul, dan Anda dapat dengan mudah melewati setiap entri, membiarkan data yang sebelumnya dimasukkan apa adanya.

Julie pada 28 Maret 2020:

Hai Glenn, di mana saya dapat menemukan Jadwal A dalam versi dasar? Saya harus mengikuti kursus pelatihan CPR yang menurut saya akan dapat mengurangi pajak.

Glenn Stok (penulis) dari Long Island, NY pada tanggal 15 April 2019:

BH - A Cash Balance Plan adalah jenis program pensiun lain, dan dulu termasuk dalam "pengurangan bisnis yang kurang umum" di TurboTax pada tahun-tahun sebelumnya. Namun sekarang Anda harus pergi ke lokasi yang tepat dengan mencari istilah yang benar secara manual.

Ini berbeda dalam arti bahwa seorang karyawan dapat mengharapkan manfaat yang telah ditentukan sebelumnya, tidak seperti standar 401 (k) yang bergantung pada kinerja dana. Hal ini membuat rencana saldo kas menjadi "Rencana Manfaat Pasti". Jadi di situlah Anda perlu memasukkan data.

Untuk mendapatkan lokasi secara manual di "Home and Business Turbotax", pilih tab "Pendapatan & Pengeluaran" dan centang opsi untuk keringanan pajak lainnya. Kemudian gulir ke bawah ke bagian "Situasi Bisnis Lainnya" dan klik tautan yang diberikan di sana. Itu akan menempatkan Anda di tempat yang tepat.

Sekarang klik "Start / Revisit" di sebelah "Rencana Pensiun Mandiri" dan jawab semua pertanyaan untuk memasukkan data Anda.

BH pada tanggal 15 April 2019:

Saya memiliki program pensiun, 401K dan rencana saldo kas. Di mana saya bisa memasukkan rencana saldo kas di turbo tax home dan versi bisnis?

Glenn Stok (penulis) dari Long Island, NY pada 28 Maret 2019:

Larry - TurboTax Premier menangani laporan K-1. Anda harus memberitahukannya untuk mengikuti jadwal untuk mengajukan K-1. Anda dapat melakukannya dengan mencari K-1 di kotak pencarian TurboTax Premier, lalu pilih link "Lompat ke" yang diberikan kepada Anda di hasil pencarian. Ini akan membawa Anda ke bagian yang memandu Anda dengan memasukkan data dari K1 Anda.

Larry pada 28 Maret 2019:

Saya memiliki K1 untuk diajukan. Pajak turbo mana yang saya butuhkan

Glenn Stok (penulis) dari Long Island, NY pada 12 Februari 2014:

Mimi - Anda mendapatkan lima efile untuk setiap TurboTax yang Anda beli. Setiap tahun saya menginstal sendiri versi Premier dan Business. Mereka tidak mengganggu satu sama lain. Saya akan berpikir hal yang sama berlaku untuk dua versi yang Anda gunakan. Jadi Anda dapat tetap menginstal keduanya dan melakukan apa yang perlu Anda lakukan dengan masing-masing. Pastikan Anda tidak pernah membuka file pajak yang salah di versi yang salah. Itu mungkin mengacaukan segalanya.

Mimi pada 12 Februari 2014:

Saya memiliki bougth 2 versi Pajak Turbo, Deluxe dan Rumah dan Bisnis, apakah saya harus menghapus satu dan menginstal yang lain untuk mendapatkan 10 e-file federal gratis?

Glenn Stok (penulis) dari Long Island, NY pada tanggal 08 Februari 2013:

Valene - Saya punya dua jawaban untuk pertanyaan Anda…

Di satu sisi, situasi perpajakan Anda sangat sederhana sehingga Anda tidak perlu meminta bantuan profesional. Ketika saya masih muda dan memiliki situasi yang sama seperti Anda, saya mengisi formulir sendiri. Tidak ada akuntan dan tidak ada TurboTax (pada saat itu). Saya yakin Anda juga dapat melakukan ini dan menghemat $ 60.

Di sisi lain, jika akuntan Anda hanya menagih $ 60 Anda mungkin juga membiarkan dia melakukannya. Anda harus mempertimbangkan biaya waktu Anda juga - waktu yang Anda perlukan untuk melakukannya.

Keputusan akhir Anda didasarkan pada apa yang Anda rasa penting bagi Anda. Dalam kasus saya, ini sepadan karena saya mengetahui lebih banyak tentang keuangan saya sendiri dan membiarkan orang lain melakukannya membuat saya dalam kegelapan. Saya mempelajari hal ini ketika saya memulai bisnis saya dan menggunakan akuntan untuk pengajuan bisnis. Pada satu titik, saya juga mulai melakukan pengajuan pajak bisnis saya sendiri (dengan TurboTax). Itu membantu saya menemukan hal-hal penting tentang aliran uang saya yang tidak pernah diperhatikan oleh akuntan saya.

Valene dari Missouri pada tanggal 8 Februari 2013:

Saya telah menggunakan akuntan selama beberapa tahun terakhir hanya karena saya takut mengacaukan apa pun sendiri. Saya memiliki pengembalian sederhana Saya pikir… pemotongan standar, tanpa tanggungan tunggal dan saya memiliki pinjaman mahasiswa, 401k yang sangat kecil dan saya harus membayar "pajak kota" ini untuk hidup di dalam batas kota Kansas City, MO.

Apakah menurut Anda saya akan mendapatkan pengembalian yang sama akuratnya dengan Pajak Turbo seperti dengan akuntan saya? Atau akankah semudah itu? Saya tidak ingin mengirimkan barang yang terpisah ke negara bagian, hal yang terpisah ke kota, dll. Akuntan saya biasanya menagih saya $ 60 dan mengirimkan semuanya dan menyimpan semuanya untuk saya.

Michelle Dee dari Charlotte, NC pada 31 Mei 2012:

Saya telah menggunakan Pajak Turbo sejak 2005. Sebelumnya saya memiliki seorang akuntan yang menagih saya $ 125 setiap tahun, dan tambahan $ 5 untuk setiap pertanyaan yang saya ajukan. Saya mencampakkan akuntan untuk TurboTax dan tidak pernah melihat ke belakang. Artikel yang sangat informatif, dipilih, bermanfaat, luar biasa.

savanahl pada 26 Februari 2012:

Informasi yang bagus. Saya baru saja membeli Pajak Turbo dan menggunakannya sekarang. Saya harus mengatakan saya sangat menyukainya. Ini sangat mudah.