Daftar Isi:
- Apa Itu Trading?
- Akun Tunai vs Margin
- Bagaimana Jika Saya Hanya Memiliki Akun Kecil?
- Apakah Opsi Itu?
- Strategi Apa yang Harus Saya Gunakan?
- Saya Kuat Dalam Coding. Haruskah Saya Menggunakan Pembelajaran Mesin untuk Mendapatkan Keunggulan?
- Haruskah Saya Berinvestasi Seperti Warren Buffett?
- Apakah Saya Perlu Mengkonsumsi Berita Keuangan untuk Berdagang?
- Saya Menemukan Perusahaan Perdagangan Umum Ini Sangat Buruk. Mudah Pendek, bukan?
- Hasil Apa yang Baik untuk Setahun?
- Apakah Saya Perlu Membayar Pajak untuk Perdagangan?
- Semoga berhasil!
Apa Itu Trading?
Perdagangan, sebagai lawan investasi, berspekulasi tentang pergerakan jangka pendek harga aset, baik naik atau turun, selama beberapa hari hingga beberapa bulan. Setelah membuat akun pialang, Anda biasanya dapat memperdagangkan berbagai aset, mulai dari obligasi, saham (alias ekuitas / saham), mata uang (alias FX / Forex), komoditas, dan opsi. Broker biasanya akan membiarkan Anda membeli (atau short) aset fisik atau mendapatkan "eksposur" ke pergerakan harga dengan kontrak seperti spread-bet / CFD atau lainnya.
Akun Tunai vs Margin
Saat membuat akun perdagangan, broker biasanya akan mengizinkan Anda membuka akun "tunai" dan / atau "margin". Uang tunai berarti Anda membeli saham dengan uang tunai yang Anda miliki, kerugian terbesarnya adalah kehilangan seluruh saldo kas Anda. Membeli dengan margin berarti memasang, katakanlah, $ 10 untuk membeli saham senilai $ 100 (leverage 10x). Yang terakhir ini jauh lebih berisiko, tentu saja, karena Anda dapat dengan mudah menghapus seluruh saldo kas Anda dengan pergerakan kecil di posisi jika Anda tidak berhati-hati!
Bagaimana Jika Saya Hanya Memiliki Akun Kecil?
Jangan khawatir; Anda memiliki keuntungan karena lebih gesit dan memiliki akses ke aset yang lebih luas. Banyak pemula di pasar saham mengalokasikan beberapa ratus dolar untuk perusahaan blue-chip dan kemudian berharap menjadi kaya. Ini mungkin berhasil jika tren pasar saham AS naik tanpa batas. Namun, jika Anda memiliki akun kecil, Anda akan menunggu sekitar 50–100 tahun!
Jika Anda ingin menumbuhkan akun kecil Anda lebih cepat, biasanya Anda harus berhasil memperdagangkan saham atau opsi kecil yang mudah berubah. Dengan kata lain, jika Anda memiliki akun $ 1K, Anda akan berdagang dengan sangat berbeda dibandingkan jika Anda memiliki akun $ 1 juta. Semakin besar akun Anda, semakin sedikit volatilitas yang harus Anda terima, dan semakin besar perusahaan yang harus Anda beli.
Apakah Opsi Itu?
Membeli opsi saham "call" bertaruh pada kenaikan harga saham, dan opsi "put" bertaruh pada harga saham yang jatuh.
Kontrak one call (put) option memberi Anda hak tetapi bukan kewajiban untuk membeli (menjual) 100 saham pada titik tertentu di masa depan. Keuntungannya adalah Anda hanya membayar "premi" kecil, katakanlah beberapa dolar hingga beberapa ratus, untuk ikut serta dengan 100 saham tersebut (dengan leverage), dan kerugian Anda terbatas sepenuhnya pada biaya di muka awal. Saat membeli opsi, pertama-tama Anda akan melihat "rantai opsi" perusahaan, yang menunjukkan kontrak yang berbeda untuk harga kesepakatan dan waktu berakhir yang berbeda.
Katakanlah AAPL diperdagangkan pada $ 300, dan Anda yakin AAPL akan mencapai $ 350 dalam 12 bulan ke depan. Anda dapat membeli kontrak panggilan $ 350 selama 12 bulan, yang memberi Anda hak untuk membeli 100 saham AAPL seharga $ 350 dalam waktu 12 bulan. Perhatikan bahwa Anda sebenarnya tidak perlu menunggu 12 bulan untuk kedaluwarsa; Anda dapat menjual kontrak untuk mendapatkan untung atau rugi kapan saja setelah Anda membeli. Memiliki kemampuan untuk membeli AAPL dengan harga $ 350 ketika perdagangannya pada $ 300 berguna jika, katakanlah, AAPL naik menjadi $ 400 dalam beberapa bulan ke depan. Maka kontrak Anda jauh lebih berharga, dan Anda dapat menahannya hingga kadaluwarsa untuk mendapat untung atau menjualnya di pasar.
Singkatnya, opsi pembelian memungkinkan Anda bertaruh pada harga saham yang naik atau turun untuk sisi bawah yang terbatas di muka dengan potensi sisi atas yang jauh lebih besar daripada hanya menahan saham.
Berikut adalah contoh tidak wajar dari perdagangan opsi. Menjelang serangan teror 9/11 yang mengerikan, ditemukan bahwa sebuah akun perdagangan di Jerman telah membeli banyak opsi jual pada beberapa perusahaan penerbangan AS. Ini adalah taruhan pada harga saham untuk turun drastis, dan membeli opsi put jauh lebih menguntungkan daripada hanya menjual saham.
Strategi Apa yang Harus Saya Gunakan?
Sebagian besar broker akan menyarankan banyak indikator teknis (RSI, Fibonacci, dll.) Untuk mencoba mencari pola prediksi dalam harga saham. Namun, sebagian besar indikator teknis (selain momentum yang masuk akal) memiliki nilai prediksi nol dan didorong oleh broker sehingga Anda sering berdagang dan menghasilkan komisi untuk mereka. Tidak ada pengelola uang profesional yang melihat pada dasarnya salah satu dari indikator ini selain dari rata-rata pergerakan akal sehat atau tren momentum untuk panduan.
Jika Anda ingin memperdagangkan tren jangka pendek, Anda harus melihat saham kapitalisasi pasar kecil yang diperdagangkan di bursa NASDAQ di AS. Jika ada saham yang tersisa dengan pola momentum seperti tren yang dapat diprediksi, biasanya di sinilah Anda akan menemukannya. Hati-hati dengan volatilitas, bagaimanapun, dan pastikan saham memiliki likuiditas. Periksa perangkat lunak Level 2 berbayar dan / atau grafik volume harian gratis untuk mengetahui seberapa banyak likuiditas yang dimiliki suatu saham sebelum Anda memperdagangkannya!
Saya Kuat Dalam Coding. Haruskah Saya Menggunakan Pembelajaran Mesin untuk Mendapatkan Keunggulan?
Tidak! Jenis proyek pengkodean ini berguna untuk bereksperimen dengan data atau untuk menunjukkan universitas / pewawancara Anda. Namun, kemungkinan Anda akan menemukan beberapa keunggulan perdagangan intraday saham Tesla dengan pengklasifikasi pembelajaran mesin dasar yang dilatih pada harga penutupan harian mendekati nol.
Haruskah Saya Berinvestasi Seperti Warren Buffett?
Gaya ini semakin masuk akal jika akun Anda semakin besar. Namun, jika Anda memiliki akun $ 1.000 dan mencoba membeli dan menahan perusahaan yang secara fundamental sehat, Anda dapat memperluas akun Anda secara berarti dalam waktu 50 tahun. Selain itu, kecuali Anda memiliki latar belakang teknis yang kuat di bidang keuangan perusahaan, kemungkinan besar Anda akan memiliki sedikit pemahaman tentang apa yang membuat perusahaan sukses dan apa yang tidak.
Jika Anda tidak memiliki keterampilan ini dan Anda memiliki akun yang lebih besar, lebih masuk akal untuk mengikuti pakar yang sudah terbukti seperti Buffett saat berinvestasi.
Apakah Saya Perlu Mengkonsumsi Berita Keuangan untuk Berdagang?
Sama sekali tidak. Anda harus terus mengetahui berita tentang aset yang Anda ikuti dan memperhatikan sumber informasi berguna yang andal.
Sebagian besar waktu, berita arus utama terdiri dari analis buruk yang tidak memprediksi langkah yang mencoba menjelaskan di belakang mengapa suatu pergerakan terjadi. Orang bijak pernah berkata "Financial Times adalah naskah untuk kegagalan perdagangan", dan saya setuju.
Perusahaan umumnya akan merilis berita melalui siaran pers di situs web mereka dengan GlobeNewswire / PR Newswire, dan semua laporan keuangan dan pengungkapan peraturan akan ada di situs web SEC.gov EDGAR untuk perusahaan yang berbasis di AS. 10-K adalah pengajuan tahunan perusahaan, 10-Q kuartalan, 8-K adalah pengungkapan keuangan penting (merger, dll.) Dan Formulir 4 adalah transaksi direktur / pemilik di saham.
Singkatnya, gunakan sumber berita cerdas untuk memberikan informasi berguna yang mungkin Anda perlukan untuk membantu membuat keputusan perdagangan. Jangan membuat keputusan perdagangan Anda berdasarkan apa yang dikatakan Wall Street Journal atau CNBC!
Saya Menemukan Perusahaan Perdagangan Umum Ini Sangat Buruk. Mudah Pendek, bukan?
Tidak! Hanya karena sebuah perusahaan pada dasarnya buruk tidak berarti itu bagus. Beberapa perusahaan yang paling cacat secara fundamental mengalami kenaikan harga terbesar karena volatilitas yang disebabkan oleh tekanan singkat.
Korslet sangat berisiko karena ketika Anda melakukan short suatu saham, Anda meminjam saham dari orang lain (dengan biaya pinjaman harian), menjualnya di pasar dan membelinya kembali, idealnya dengan harga yang lebih rendah. Namun, tidak seperti membeli saham (long), di mana downside terbesar Anda adalah kerugian 100%, shorting memiliki potensi kerugian tak terbatas.
Sebagai contoh, banyak dana lindung nilai profesional dihapuskan TSLA korslet pada kenaikan meteoriknya dari $ 180 pada Juni 2019 menjadi hampir $ 600 pada Jan 2020. Jika Anda menjual pada $ 180 dan menutup posisi (tertutup) pada $ 600, Anda akan turun $ 420 per saham ! Itu jauh lebih buruk daripada sekadar kehilangan $ 180 per saham jika TSLA mencapai $ 0.
Hasil Apa yang Baik untuk Setahun?
Itu tergantung pada volatilitas dan konsistensi akun Anda. Pengembalian 400% bisa sangat buruk jika Anda berjudi, beruntung, dan belajar beberapa pelajaran buruk. Inilah sebabnya mengapa sebagian besar hedge fund dinilai berdasarkan pengembalian dan volatilitas relatif terhadap tolok ukur aset mereka dalam jangka waktu yang lama.
Pengembalian juga merupakan fungsi dari ukuran akun Anda. Jika Anda mengelola hedge fund multi-miliar dolar, pengembalian 20% dalam satu tahun sangat luar biasa. Namun, pengembalian 100-500% dalam satu perdagangan opsi atau saham NASDAQ dengan volatilitas tinggi dengan akun $ 1K cukup umum (meskipun tidak mudah).
Apakah Saya Perlu Membayar Pajak untuk Perdagangan?
Jika Anda membeli aset dan menjualnya dengan harga lebih tinggi, itu disebut capital gain. Setiap negara itu unik. Misalnya, di Inggris Raya, saat ini terdapat ambang keuntungan modal bebas pajak sebesar £ 12.000 yang dapat Anda hasilkan dalam setahun. Selain itu, taruhan selisih indeks di Inggris bebas pajak.
Kerugian Modal dapat dikurangkan dari keuntungan. Di luar saham, pendapatan dari obligasi dan DIRE dikenakan pajak. Secara keseluruhan, pastikan untuk berkonsultasi dengan seorang profesional di daerah Anda untuk mengetahui situasi pajak Anda yang sebenarnya.
Semoga berhasil!
Perdagangan adalah permainan jangka pendek, sementara investasi adalah permainan selama beberapa dekade. Idealnya, Anda harus melakukan keduanya. Namun, kemiringan ditentukan oleh ukuran akun Anda dan toleransi risiko. Perdagangan tunai umumnya paling bijaksana, tetapi Anda masih bisa kehilangan semua uang Anda. Jika Anda menginginkan keuntungan yang lebih besar, perdagangkan aset dengan volatilitas tinggi secara cerdas atau gunakan opsi.
Untuk melanjutkan pendidikan Anda, tonton beberapa video tentang keuangan, baca beberapa buku, dan celupkan jari kaki Anda ke dalam air dengan membuka akun dan mulai dari yang kecil!