Bagaimana cara berdagang saham secara mekanis untuk menghindari investasi emosional

Disiplin diri sangat penting untuk perdagangan yang sukses.

Gambar melalui Pixabay CC0

Saya telah memperdagangkan saham dan opsi selama lebih dari 45 tahun, dan saya telah menemukan trik untuk menjadi sukses adalah dengan menghilangkan perdagangan emosional.

Saat memperdagangkan saham dengan emosi, kita cenderung melakukan hal yang salah. Anda dapat meningkatkan hasil Anda dengan masuk dan keluar setiap perdagangan berdasarkan rencana tertentu dan menaatinya.

Disiplin diri sangat penting untuk perdagangan yang sukses. Mari kita tinjau semua itu secara detail.

Bagaimana Emosi Dapat Mempengaruhi Keputusan Investasi?

Saat kita bertukar emosi, kita cenderung melakukan hal yang salah untuk alasan yang salah. Sebagai contoh:

Kami membeli saham dengan harapan akan naik. Kemudian turun, dan kita bertahan karena ego kita akan terluka jika kita mengakui bahwa kita salah.
Kita juga cenderung membeli terlalu tinggi karena kita melihat saham naik, dan kita juga menginginkannya. Kami akhirnya membeli dengan harga tertinggi, karena keserakahan, dan kemudian saham jatuh.
Kami tidak ingin mengakui bahwa kami salah, jadi kami menurunkan perdagangan yang buruk, membuatnya semakin buruk.
Kita memang keluar pada suatu saat, tetapi tidak pada saat seharusnya. Kami keluar saat rasa sakit terlalu banyak.

Bagaimana Menghilangkan Emosi dari Berinvestasi

Satu-satunya cara untuk mengendalikan emosi dengan perdagangan saham adalah membuat keputusan investasi yang mekanis. Saya tidak berbicara tentang menggunakan perangkat lunak atau proses apa pun yang berjalan secara otomatis. Saya berbicara tentang membuat tindakan Anda mengikuti aturan penerapan yang ketat.

Ini adalah strategi di mana Anda tidak perlu berpikir. Masuk dan keluar setiap perdagangan didasarkan pada aturan tertentu. Anda melakukannya secara mekanis, tidak peduli apa pun yang dapat memengaruhi keputusan Anda.

Itu lebih mudah diucapkan daripada dilakukan, tetapi itu bisa dilakukan selama Anda rajin melakukannya.

Idenya adalah untuk tidak membiarkan emosi Anda menghalangi. Oleh karena itu, Anda dapat meningkatkan peluang Anda untuk membeli rendah dan menjual tinggi daripada menjual rendah karena panik atau membeli tinggi karena keserakahan.

Anda perlu menerapkan protokol jual beli yang tepat yang tidak melibatkan pengambilan keputusan apa pun. Begitulah cara Anda menghindari emosi menghalangi.

Bagaimana Menerapkan Rencana Perdagangan Mekanis

Lebih baik memperdagangkan indeks saham, seperti S&P 500 (simbol SPY). Itu adalah dana yang diperdagangkan di bursa (EFT) yang bisa Anda beli dan jual seperti saham.

Berdasarkan tingkat risiko Anda dan jumlah yang Anda miliki untuk diperdagangkan, pilih jumlah yang akan Anda investasikan dalam jumlah yang sama pada satu waktu. Demi contoh ini, katakanlah $ 1.000.

Mulailah dengan membeli SPY $ 1.000 pada hari perdagangan pertama bulan depan.

Kemudian, pada hari perdagangan pertama setiap bulan (secara berkelanjutan) , lakukan salah satu hal berikut:

SPY senilai $ 1000 jika SPY lebih rendah dari pada hari perdagangan pertama bulan sebelumnya.
Jual SPY senilai $ 1000 jika SPY lebih tinggi daripada hari perdagangan pertama bulan sebelumnya.

Anda mungkin perlu membulatkan ke atas atau ke bawah karena SPY tidak berdagang dalam jumlah pecahan. Anda dapat menggunakan jumlah yang berbeda untuk setiap perdagangan, dan Anda dapat menggunakan periode yang berbeda selain bulanan. Apa pun yang Anda lakukan, pertahankan konsisten — itu mekanis.

Beberapa broker akan membiarkan Anda menentukan batas dolar, dan mereka akan menyesuaikan sahamnya, seperti yang ditunjukkan pada contoh di bawah ini:

Contoh entri pesanan online. Jumlah dolar akan dibulatkan ke atas atau ke bawah menjadi saham penuh.

Tangkapan layar saya

Selalu lakukan perdagangan pada waktu yang kira-kira sama pada hari itu juga. Jika tidak, Anda akan membiarkan emosi bermain dengan keputusan Anda. Anda akan mendapati diri Anda memutuskan untuk menunggu satu atau dua jam ekstra pada hari yang bergerak cepat, berpikir Anda akan mendapatkan harga yang lebih baik. Itu bisa membantu, tapi juga bisa merugikan Anda.

Setiap kali Anda membeli saham, selalu ada peluang 50/50 harga naik atau turun. Itu juga berlaku untuk ETF. Dengan rintangan seperti itu, tidak masuk akal untuk menunggu.

Berdagang di hari yang sama setiap bulan.
Berdagang pada waktu yang sama pada hari itu.
Masuk perdagangan berdasarkan aturan, bukan emosi.

Sesuaikan dengan Komisi

Mulai Januari 2020, banyak broker tidak lagi membebankan komisi perdagangan untuk saham yang diperdagangkan secara aktif. Tanyakan pada broker Anda. Mereka mungkin juga memiliki biaya yang lebih rendah untuk EFT.

Jika Anda membayar komisi, menempatkan perdagangan yang lebih besar akan mengurangi biaya. Hitung itu ke dalam harga saat menjalankan rencana untuk membeli atau menjual jumlah tetap setiap bulan.

Berapa pun jumlah yang Anda putuskan untuk digunakan, pertahankan setiap perdagangan bulanan tetap sama. Setidaknya sedekat yang Anda bisa saat membulatkan ke seluruh saham.

Bersikap Ketat dan Jangan Terlalu Berpikir

Menjadi mekanis berarti Anda tidak boleh memanipulasi sesuatu dengan cara apa pun dengan memikirkannya. Anda sudah membuat rencana Anda — patuhi itu.

Jangan ubah jumlah investasi. Anda dapat menggunakan jumlah berapa pun, tetapi jangan meningkatkannya hanya karena Anda menjadi serakah, dan jangan menurunkannya karena ketakutan.

Tetap berpegang pada sifat mekanis dalam menjalankan rencana. Ketakutan dan keserakahan adalah dua emosi yang ingin kita hindari.

Apa yang bisa terjadi jika Anda tidak berpegang pada metode konsistensi mekanis? Saya akan memberi Anda contoh.

Satu bulan SPY mungkin terlalu jauh sehingga Anda ingin melipatgandakan investasi Anda berikutnya. Tapi jangan lakukan itu. Ini mungkin lebih rendah pada bulan berikutnya.

Peluang untuk pergi ke segala arah selalu 50/50, tidak peduli seberapa jauh itu bergerak ke atas atau ke bawah. Butuh waktu puluhan tahun bagi saya untuk mempelajarinya sebagai fakta, meskipun saya selalu mengetahuinya dari sudut pandang statistik.

Keindahan dari perdagangan mekanis adalah Anda tidak perlu berpikir. Anda tidak perlu mengikuti tren — atau berita — atau saham individu. Lakukan saja perdagangan sesuai dengan rencana — secara mekanis!

Gambar melalui Pixabay CC0

Apa Manfaatnya?

Jika segala sesuatunya berjalan sesuai rencana, Anda akan meningkatkan kemampuan Anda untuk membeli rendah dan menjual tinggi. Anda akan terus mengambil uang dari meja untuk mendapatkan keuntungan, daripada menahan terlalu lama sampai segala sesuatunya berbalik melawan Anda.

Anda juga akan menghitung biaya rata-rata saat Anda membeli lebih banyak saham dengan harga lebih rendah dan mengambil sejumlah uang dari meja dengan harga saham yang lebih tinggi. Itu juga menciptakan rutinitas mendaur ulang uang Anda. Ini hampir seperti menciptakan aliran dana tanpa akhir dengan cara tertentu.

Apa yang Bisa Salah?

Tentu saja, tidak ada yang pasti. Peristiwa dunia dapat berdampak negatif pada pasar. Anda dapat menemukan diri Anda memasukkan $ 1.000 ke akun Anda tanpa henti setiap bulan karena ETF terus turun sampai Anda tidak memiliki lagi untuk diinvestasikan.

Teorinya adalah bahwa pasar saham tidak akan menjadi nol, tetapi orang tidak pernah tahu. Anda mungkin perlu mengubah rencana Anda jika krisis berkembang, seperti perang. Itulah satu-satunya saat Anda beralih dari sifat mekanis rencana ini.

Hasil Akhir

Terlepas dari negatifnya pasar turun yang konstan, rencana ini memaksa Anda untuk berinvestasi dengan dollar-cost-averaging — membeli lebih banyak saham dengan harga lebih rendah dan lebih rendah.

Ketika pasar kembali naik, Anda akan mengumpulkan lebih banyak saham dengan harga yang lebih baik. Dan Anda akan menjual saham dengan harga yang semakin tinggi dengan rencana ini jika Anda mematuhinya.