Daftar Isi:
Reksa dana terbaik mudah dikenali jika Anda tahu apa yang harus dicari - mereka sangat mirip dengan pelari utama dalam maraton! (Kredit foto terletak di akhir artikel ini.)
Memilih Reksa Dana Terbaik
Halo lagi! Selamat datang di bagian tiga dari tutorial ini.
Pada Bagian I. Investasi Reksa Dana untuk Pemula , kita membahas susunan reksa dana, cara kerjanya, dan mengapa Anda harus peduli. Dalam Bagian II. Berbagai Varietas Reksa Dana , kami berbicara tentang jenis reksa dana paling populer yang tersedia untuk investor (yaitu, reksa dana saham, reksa dana obligasi, dana hibrida, dan reksa dana pasar uang), menyentuh tentang pentingnya memilih reksa dana dari perusahaan terkemuka, dan saya bahkan mengembangkan filosofis tentang perbedaan antara fund manager dan Henry VIII! Sekarang, di Bagian III. Memilih Reksa Dana Terbaik , inilah saatnya mempelajari cara memisahkan yang terbaik dari yang lain. Kami akan membahas beberapa kriteria yang solid dan mudah diukur untuk membantu Anda menilai apakah dana sepadan dengan waktu dan uang Anda.
Secara spesifik, ada beberapa faktor penting yang harus diperhatikan saat memilih reksa dana. Pertimbangan ini mencakup kinerja reksa dana dari waktu ke waktu, tingkat pengalaman pengelola dana yang sebenarnya, reputasi perusahaan induk reksa dana, dan beberapa komponen - boleh dibilang - penentu tunggal terbesar: total “biaya” reksa dana. Ini tidak hanya berarti harga saham, melainkan semua biaya yang terkait dengan pembelian dan pemeliharaan saham reksa dana Anda. Dana terbaik meminimalkan biaya terkait ini sebanyak mungkin, dan tidak ada pengecualian untuk aturan ini - tidak peduli apa yang mungkin dikatakan sebaliknya oleh broker yang digerakkan oleh komisi dan juru bicara yang dikontrak jaringan! Saya mencantumkan beberapa dana yang sangat dihormati oleh perusahaan di Bagian VII. yang akan memberi Anda gambaran tentang apa yang harus diperhatikan dalam kaitannya dengan reputasi dan kinerja reksa dana, tetapi kami akan fokus pada penilaian total biaya reksa dana di bagian ini.
Anda akan ingin melihat tiga jenis biaya yang terkait dengan pembelian dan pemeliharaan reksa dana, sebelum memutuskan apakah akan menambahkannya ke portofolio Anda atau tidak. Ini adalah rasio harga terhadap pendapatan (P / E) , beban penjualan dan total biaya operasional dana . Mari kita bahas masing-masing secara rinci:
Rasio P / E
Rasio harga terhadap pendapatan (P / E) adalah apa yang akan Anda lihat untuk menentukan apakah reksa dana saat ini memiliki harga saham yang undervalued, harga merata, atau overvalued dalam kaitannya dengan pasar. Untuk saham individu, ini adalah rasio antara harga dana per saham dan laba per saham. Untuk reksa dana, rasio P / E umumnya adalah rata-rata tertimbang dari semua rasio P / E untuk sekuritas tempat dana diinvestasikan.
Sekarang, jangan khawatir: Anda tidak perlu memahami semua kalkulasi yang digunakan untuk menentukan rasio P / E reksa dana agar bisa menggunakan angka ini! Banyak situs web pelacakan pasar online gratis memberikan informasi terperinci, termasuk rasio P / E, untuk sebagian besar reksa dana. Misalnya, Google Finance dan MSN Money adalah sumber daya yang bagus untuk meneliti info semacam ini.
Ingat saja aturan praktis sederhana: jika rasio P / E reksa dana jauh lebih besar dari 15, maka harga sahamnya dinilai terlalu tinggi dalam kaitannya dengan Pasar. Ini mungkin karena reksa dana tersebut saat ini berinvestasi pada bisnis yang berisiko dan tumbuh tinggi untuk meningkatkan keuntungan dengan cepat. Tidak ada yang salah dengan strategi ini, tetapi trade-offnya adalah peningkatan keuntungan yang cepat dapat dengan cepat berubah menjadi kerugian jika Pasar
berubah menjadi lebih buruk. Selain itu, dana agresif seperti itu cenderung menghasilkan biaya perdagangan yang lebih tinggi, yang juga dapat menggerogoti keuntungan (