Strategi investasi apa yang berhasil di tahun 2016?

Lihat kembali dan lihat strategi investasi mana yang berhasil di tahun 2016.

Canva.com

pengantar

Pada tahun 2016, tingkat suku bunga mendekati nol. Perekonomian stagnan dengan pertumbuhan PDB kurang dari 2%. Dunia sedang dalam kekacauan. Energi terlalu banyak. Apa yang harus dilakukan investor?

—Nov. 2016

Jenis Aset

Berikut adalah daftar dasar kelas aset:

tunai
rekening tabungan di bank
saham dan obligasi
emas dan logam mulia
reksa dana
ETF (dana yang diperdagangkan di bursa)
dana indeks
anuitas

Dalam iklim saat ini, dengan suku bunga mendekati nol, apa sajakah strategi investasi?

Tujuan dari setiap strategi investasi jangka panjang adalah untuk memelihara modal dan berharap memperoleh keuntungan melebihi tingkat inflasi. Target investasi saya adalah mencapai minimal 3% di atas tingkat inflasi.

Strategi

Bagi orang yang hampir pensiun atau pensiunan, investasi adalah cara untuk melindungi simpanan hidup mereka yang terkumpul. Apa sajakah pilihannya?

Anda dapat menyimpan uang tunai di bawah kasur Anda. Ini adalah salah satu cara untuk menjaga modal tetapi Anda berisiko kehilangan semuanya dalam kebakaran dan sebagian kecil setiap tahun karena inflasi. Bukan solusi yang layak.
Anda bisa menyimpannya di rekening tabungan di bank. Saat ini, ia hanya membayar bunga 0,01%. Faktanya, tingkat suku bunga telah mendekati nol selama 10 tahun terakhir, sementara inflasi telah berjalan rata-rata 2% per tahun. Sekali lagi, bukan cara yang baik untuk menabung.
Anda dapat membeli anuitas yang akan menjamin pembayaran bulanan sampai kematian Anda. Ini hampir seperti polis asuransi. Namun, sisi negatifnya adalah Anda membayar biaya di muka sebesar 8% dan manfaat bulanan Anda tetap. Tidak ada penyesuaian untuk inflasi di masa depan.
Anda dapat berinvestasi dalam reksa dana indeks. Ini adalah cara paling sederhana untuk berinvestasi dan tidak memerlukan waktu atau keterampilan. Anda pada dasarnya berinvestasi di rata-rata sejumlah besar perusahaan. Dana indeks memiliki biaya rendah dan naik turun seiring dengan pasar saham. Strategi sederhana yang berhasil dalam jangka panjang.
Anda dapat berinvestasi dalam saham individu dari perusahaan publik. Ini melibatkan mengetahui saham mana yang harus dipilih dan memantaunya secara berkala. Pembelian dan penjualan saham akan dikenakan biaya untuk setiap transaksi.
Anda bisa berinvestasi di reksa dana. Ada biaya, dengan berbagai tingkatan, dan Anda tidak dapat berdagang pada siang hari. Nilai ditetapkan pada akhir setiap hari perdagangan.
Anda dapat berinvestasi di ETF, atau menukar dana yang diperdagangkan. Ini bertindak seperti saham dan dapat diperdagangkan sama seperti saham apa pun.

Strategi Investasi Hibrid Saya

Salah satu kunci dalam berinvestasi adalah diversifikasi. Jangan pernah menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang. Tujuannya adalah menumbuhkan pot seiring waktu.

Inilah 10 ide saya:

Pilih saham yang bagus dan beli dan tahan.
berinvestasi dalam saham yang memberikan dividen yang baik (dengan tingkat pengembalian stabil di atas 3%).
Investasikan sebagian dalam reksa dana (30%).
Investasikan di SPY.
Investasikan sebagian kecil pada saham spekulatif baru yang berpotensi (5-10%).
Terapkan beberapa hedging menggunakan SPY dan SPXU (10%). Dijelaskan secara detail di bawah.
Investasikan dalam beberapa ETF (emas dan perak dan minyak).
Selalu simpan uang tunai (10% dari portofolio).
Investasikan pada saham individu yang menjanjikan dan memiliki rekam jejak yang baik.
Beli rendah, jual tinggi.

Jangan serakah. Ketika saham mencapai keuntungan 10%, jual dan ambil keuntungannya.

Setahun sekali, seimbangkan kembali portofolio Anda dan sesuaikan strategi berdasarkan hasil aktual. Di lain waktu, pertimbangkan perubahan hanya jika faktor keuangan utama terlihat, misalnya kenaikan suku bunga oleh Federal Reserve.

Bagaimana Cara Kerja Hedging — Contoh Sederhana

Kasus 1:

Kasus 2:

Kasus 3:

Mengapa Hedging Berhasil?

Dalam tiga kasus sederhana di atas, Anda dapat melihat bagaimana seseorang dapat menggunakan lindung nilai untuk mengurangi dampak dari koreksi besar. Ini tidak datang tanpa harga. Anda mengurangi sisi bawah dari sebuah koreksi, tetapi Anda juga membatasi kenaikan pada sisi atas. Mereka berjalan seiring. Tidak ada makan siang gratis dalam berinvestasi.

Alasan strategi sederhana ini berhasil adalah hubungan yang berlawanan antara SPY dan SPXU. Saat SPY naik, SPXU turun dengan faktor 3 dan sebaliknya, saat SPY turun, SPXU akan naik dengan faktor 3.

Pergeseran Politik (22 November 2016)

Setelah pemilihan mendadak Tuan Trump, terjadi pergeseran besar dalam bisnis dan wall street. Oleh karena itu, strategi baru yang direvisi sedang dimainkan. Misalnya, Trump berasal dari sisi skeptis perubahan iklim dari spektrum politik. Dengan demikian, pemilu telah mengalami pergeseran besar di berbagai sektor. Secara spesifik, tenaga surya, batu bara dan sektor energi.

Dalam minggu-minggu setelah pemilu, DOW telah mencapai titik tertinggi baru di 19000, bertentangan dengan prediksi para ahli yang menentang.

Perusahaan tenaga surya dan energi terbarukan telah mengalami penurunan nilai yang sangat besar. Sementara itu, perusahaan batu bara dan minyak mulai menunjukkan peningkatan.

Sebagai investor swasta, saya telah menjual saham saya di Solar dan menambahkan lebih banyak perusahaan batu bara.

Selain itu, saya memperkirakan suku bunga akan mulai naik karena Federal Reserve akan mengubah kepemimpinan.

Sejarah Grafik DOW vs. SPY

Ringkasan

Dalam hal investasi pribadi, tidak harus rumit. Anda akan tidur lebih nyenyak jika Anda hanya mengikuti beberapa hal mendasar.

Jangan panik menjual.
Simpan cadangan uang tunai.
Investasikan dalam dana indeks untuk usaha paling sedikit dan biaya rendah.
Jangan mencoba mengatur waktu pasar.
Jangan serakah
Tidak ada yang pasti.

Anda tidak harus selalu benar 100% setiap saat. Anda akan mendapatkan bahkan dengan rekor 60/40.