4 Jenis pemotongan pajak wiraswasta yang sering diabaikan

Apakah Anda wiraswasta dan bertanya-tanya pemotongan pajak seperti apa yang mungkin berhak Anda klaim? Artikel ini akan membantu Anda mengetahui pengeluaran bisnis mana yang dapat mengurangi pajak.

Sharon McCutcheon melalui Unsplash.com

Menjadi wiraswasta sama sekali tidak mudah. Dibutuhkan banyak keberanian, motivasi diri, kreativitas, dan keuletan untuk menjalankan bisnis yang berkembang atau menjadi pekerja lepas yang sukses. Saya tahu betapa sulitnya itu; Aku salah satu dari kamu Dalam ekonomi potong-tenggorokan ini, kita semua berjuang dengan tangan kita menjangkau berbagai sumber daya dan kepala kita menghitung semua jenis kemungkinan. Terlepas dari semua upaya itu, terkadang keberuntungan masih belum berpihak pada kita. Dan kemudian ada IRS, Gorgon dari dunia pajak yang terus-menerus mengamati kita dengan banyak mata yang tajam.

Banyak orang biasanya menjadi sangat tertekan selama waktu pengajuan pajak, takut pajak Gorgon dan aturan tanpa ampun. Tebak apa? Tidak harus seperti itu. Di bawah ini adalah daftar dan pembahasan rinci tentang pengurangan pajak wiraswasta yang mungkin diabaikan oleh banyak pembayar pajak. Daftar ini tidak dimaksudkan untuk mendorong Anda membuat pengeluaran bisnis palsu dan menipu sistem, melainkan, ini akan membantu Anda memperoleh semua potongan pajak yang sah dan dapat melihat langsung pajak Gorgon dan berkata "Ha! Anda tidak bisa mengaudit saya! "

Menentukan Status Wiraswasta Anda

Berikut adalah beberapa pedoman penting yang digunakan IRS untuk menentukan apakah seseorang adalah individu wiraswasta atau karyawan:

Wiraswasta	Karyawan
Atur jadwal kerja mereka sendiri	Diberitahu kapan dan di mana harus bekerja
Membeli dan menggunakan persediaan mereka sendiri	Diberikan atau disuruh membeli perbekalan
Mengiklankan bisnis mereka	Tidak mengiklankan bisnis
Tidak menerima tunjangan pekerja	Tunjangan pekerja biasanya diberikan
Dibayar dengan biaya tetap (tidak ada pajak yang dipotong)	Mendapatkan gaji tetap dan pajak tertentu (Medicare, jaminan sosial dan pajak pendapatan) biasanya dipotong
Membayar untuk semua pengeluaran bisnis (makan, jarak tempuh, ruang kerja, dll)	Tidak membayar biaya bisnis atau biasanya mendapat penggantian untuk biaya bisnis
Dipekerjakan untuk kontrak atau proyek tertentu	Dipekerjakan tanpa batas waktu
Tersedia untuk pasar relevan mereka	Bekerja hanya untuk satu perusahaan

1. Biaya Periklanan

Kebanyakan orang mengetahui biaya yang dapat dikurangkan pada media periklanan yang jelas, seperti iklan surat kabar, brosur, kartu nama, selebaran, poster, hosting situs web, dll. Namun, ada bentuk pemasaran dan promosi lain yang mungkin tidak langsung tetapi bisa sah. memenuhi syarat sebagai periklanan bisnis juga.

Pemotongan pajak yang sering diabaikan:

• Kartu liburan
• Sponsor sekolah
• Lokakarya
• Seminar

Kartu liburan yang Anda kirim ke klien Anda adalah contoh bagus dari iklan tidak langsung. Meskipun kartu tidak bertuliskan "Studio yoga saya adalah yang terbaik di Sacramento" atau "Silakan terus datang ke spa saya", namun kartu tersebut menciptakan citra positif untuk bisnis Anda serta membina hubungan yang lebih baik antara Anda dan klien di jangka panjang.

Mensponsori tim olahraga atau reli sekolah anak Anda adalah biaya iklan valid lainnya, terutama jika nama atau logo perusahaan Anda tercetak pada seragam atau produk lain yang mereka gunakan. Selama Anda dapat membuktikan hubungan yang jelas antara bisnis Anda dan sponsor Anda, IRS akan melihatnya sebagai biaya bisnis yang dapat dikurangkan.

Last but not least, mengadakan lokakarya atau seminar adalah cara cerdas dan sah lainnya untuk mempromosikan bisnis Anda, dan oleh karena itu pengeluaran dalam kegiatan ini sudah dapat dikurangkan dari pajak.

Skenario 1: Ms. Pumpkin Pie memiliki toko perlengkapan kue. Suatu hari dia memutuskan untuk memberikan workshop khusus tentang dekorasi kue pernikahan, menggunakan produk dari tokonya. Ini akan memberikan eksposur pada bisnisnya dan mungkin menyebabkan peningkatan penjualan; dengan demikian, ia dapat memotong biaya lokakarya ini sebagai biaya iklan.

Pengecualian Besar: Saat Anda menawarkan layanan secara gratis untuk mempromosikan bisnis Anda, Anda tidak dapat mengurangi nilai waktu Anda sebagai biaya iklan.

Skenario 2: Tuan Casper Whisperer, seorang peramal, baru saja membuka toko psikis baru. Untuk menarik pelanggan potensial dan menyebarkan berita tentang kemampuan waskita, dia menawarkan layanan membaca telapak tangan gratis setiap hari Sabtu. Bahkan jika Tuan Whisperer biasanya mengenakan biaya $ 100 per jam untuk jenis layanan ini, dia tidak akan dapat mengambil $ 100 sebagai pengurang pajak. Beriklan dengan waktu dan keringat tidak dapat dikurangkan.

2. Hadiah Bisnis

Kapan pun Anda memberikan hadiah kepada pelanggan, calon klien, karyawan, atau rekan bisnis Anda, itu adalah hadiah bisnis dan pengurangan bisnis yang valid. Kabar buruknya adalah tidak peduli seberapa mahal biaya hadiah atau berapa banyak keranjang buah yang Anda kirim ke klien yang sama. Menurut IRS, inilah aturannya:

Hadiah bisnis dapat dikurangkan hingga maksimum $ 25 per orang per tahun.

Anda dapat membeli sebotol anggur seharga $ 200 untuk sekretaris tercinta Anda, tetapi $ 25 adalah potongan yang akan Anda dapatkan dari hadiah bisnis ini. Anda dapat memberi klien Anda tiga hadiah untuk Hari Valentine, Natal, dan ulang tahunnya, tetapi tetap saja, pemotongan maksimum untuk apa yang telah Anda belanjakan untuk klien khusus ini adalah $ 25.

Pemotongan pajak yang sering terlewat:

• Hadiah bisnis diberikan kepada orang yang juga memiliki hubungan pribadi dengan Anda
• Biaya insidental terkait

Skenario 1: Saudara perempuan Tn. Harry Toothfairy adalah seorang penjual bunga. Setiap minggu, dia mengatur vas bunga mawar yang sangat indah untuknya, untuk ditempatkan di ruang tunggu di klinik gigi. Pada akhir tahun, dia membelikannya tiket ke konser Justin Bieber hanya untuk berterima kasih padanya karena sudah begitu manis. Benar, dia adalah saudara perempuannya; dia bukan klien atau karyawannya, dan dia tidak berada dalam bisnis yang berhubungan dengan kedokteran gigi. Meskipun demikian, bunganya telah membuat klinik giginya tampak jauh lebih menyenangkan, dan karena itu dia telah membantu mengembangkan bisnisnya dengan cara tertentu. Itulah mengapa tiket Justin Bieber adalah hadiah bisnis, dan Mr. Toothfairy berhak mendapatkan potongan pajak sebesar $ 25.

Skenario 2: Nn. Simone Smith mengirim cangkir kopi HubPages ke Nn. Om Paramapoonya hanya karena dia selalu menjadi Hubber yang luar biasa. Mug dibungkus dengan indah dan dikirim dari San Francisco ke Sacramento. Dalam hal ini, HubPages dapat memotong pembungkus kado dan pengiriman sebagai biaya tak terduga di luar batas $ 25.

Hadiah yang Tidak Terhitung

• Jika Anda memberikan sampel gratis produk Anda kepada calon pelanggan, Anda dapat mengurangi biaya sebagai persediaan atau inventaris, bukan sebagai hadiah bisnis.
• Jika Anda memberikan hadiah kepada klien Anda dan istrinya, Anda tidak dapat menganggapnya sebagai dua hadiah bisnis. IRS akan menganggap suami dan istri sebagai satu orang.
• Hadiah atau sumbangan untuk amal tidak memenuhi syarat sebagai hadiah bisnis.

Melacak Hadiah Bisnis Anda

Terkadang ketika Anda gagal memberikan catatan untuk pengeluaran bisnis tertentu, IRS mungkin mengizinkan Anda untuk memperkirakan jumlahnya. Pengeluaran ini biasanya mencakup peralatan bisnis, persediaan, atau biaya apa pun yang diperlukan yang tampaknya masuk akal untuk sebenarnya dikeluarkan. Namun, pajak Gorgon biasanya tidak toleran terhadap hadiah bisnis. Kecuali Anda memiliki catatan untuk dibuktikan, IRS kemungkinan besar akan menganggap biaya ditemukan, dan Anda akan menerima potongan nol.

Jadi, pastikan Anda menyimpan kuitansi dari semua hadiah bisnis yang telah Anda beli dan juga tuliskan informasi berikut di belakang setiap kuitansi: tanggal diberikan, deskripsi hadiah, nama penerima, hubungan bisnis antara Anda dan penerima., dan alasan bisnis untuk hadiah tersebut.

Misalnya, Mr. Harry Toothfairy akan menulis di tanda terima tiket Justin Bieber:

3. Biaya Perjalanan Bisnis

Apa yang Mendefinisikan Perjalanan Bisnis?

Kapan pun Anda perlu jauh dari kantor biasa dan tinggal di lokasi yang jauh lebih lama dari satu hari untuk tujuan bisnis, itulah perjalanan bisnis menurut "kamus IRS". BUKAN jarak yang menentukannya, tetapi lamanya waktu Anda harus menjauh dari tempat bisnis biasa Anda. Jika Anda terbang dari San Francisco ke LA pada pukul 6 pagi untuk menegosiasikan kontrak bisnis, dan terbang kembali pada pukul 1 siang pada hari yang sama, Anda tidak dapat memotong tiket pesawat sebagai biaya perjalanan bisnis tetapi harus mengkategorikannya sebagai "transportasi bisnis". Singkatnya, perjalanan bisnis mencakup setidaknya satu istirahat semalam.

Biaya perjalanan bisnis yang khas:

• Tiket pesawat
• Penyewaan mobil
• Tarif taksi
• Biaya bus / subway
• Biaya penginapan
• Makan

Pemotongan pajak yang sering diabaikan termasuk biaya tak terduga yang diperlukan untuk perjalanan bisnis Anda, seperti biaya paspor, binatu, tip pramutamu, biaya untuk layanan komunikasi (telepon, faks, dll.), Dan biaya untuk mengirimkan produk atau sampel secara terpisah yang tidak dapat Anda bawa bersamamu di pesawat.

Biaya Perjalanan Apa yang Tidak Dapat Dikurangi?

Segala pengeluaran yang sama sekali tidak perlu dan tidak terkait dengan bisnis Anda.

Skenario 1: Saat lukisannya dipamerkan di galeri terkenal di Italia, Tn. Vincent Earless memutuskan untuk mengunjungi teater opera terdekat dan membeli sepasang sepatu bot Versace untuk istrinya. Perjalanannya ke Italia mungkin benar-benar perjalanan bisnis, tetapi ini adalah pengeluaran pribadi dan karenanya tidak dapat dikurangi.

Skenario 2: Nyonya Lovie Dovie akan menghadiri konferensi bisnis tiga hari di Jepang. Dia meminta suaminya untuk ikut dalam perjalanan ini bersamanya karena dia sangat membutuhkan dukungan emosional. Nyonya Dovie tidak akan dapat memotong tiket suaminya atau semua pengeluarannya di Jepang karena dia bukan karyawan atau penasihat profesionalnya. Meskipun dukungan emosional darinya memungkinkan dia untuk menangani konferensi dengan lebih percaya diri, kehadirannya di sana tidak secara langsung merupakan tujuan bisnis.

4. Biaya Pendidikan Bisnis

Tidak masalah apakah yang Anda pelajari diwajibkan oleh peraturan hukum atau tidak; jika perlu atau berguna dalam perdagangan Anda, maka biaya pendidikan Anda dapat dikurangkan dari pajak. Biaya pendidikan bisnis biasanya mencakup biaya sekolah dan buku. Tapi coba tebak? Pendidikan tidak selalu harus dilakukan di ruang kelas biasa.

Pemotongan pajak yang sering terlewat:

• Lokakarya atau seminar
• Biaya masuk galeri atau museum
• Penelitian
• Biaya perpustakaan
• Pengumpulan dokumen
• CD
• DVD
• Biaya perjalanan yang berkaitan dengan pendidikan bisnis Anda

Skenario 1: Ms. Loveleen Netgeek, seorang pemilik toko online, harus berkendara jauh-jauh dari Reno ke San Francisco untuk menghadiri seminar tentang tren pemasaran Internet. Karena jadwal seminar yang terlambat, dia juga harus bermalam di hotel. Semua biaya menghadiri seminar ini (biaya masuk, buku, DVD, dll.) Adalah biaya pendidikan bisnis yang dapat dikurangkan. Selain itu, dia dapat memotong semua biaya penginapan, jarak tempuh bensin, dan makan dalam perjalanan ini sebagai biaya perjalanan bisnis.

Skenario 2: Tuan Romeo Montague, seorang sejarawan drama, dan penulis, sedang menulis sebuah buku berjudul "Shakespeare Plays in the Modern Theater." Tidak mungkin bagi Tuan Montague untuk menyelesaikan buku ini hanya dengan duduk di sofa dan membiarkan hantu Shakespeare menginspirasi dia. Karena penelitian menyeluruh sangat dibutuhkan, ia menghabiskan banyak uang untuk koleksi DVD, tiket teater, biaya masuk museum, dan banyak dokumen pendidikan lainnya. Untungnya, dia tidak perlu bangkrut karena itu; biaya penelitian ini dapat dikurangkan dari pajak.

Biaya pendidikan apa yang tidak dapat dikurangi?

Anda tidak dapat memotong biaya pendidikan Anda jika Anda membutuhkan pendidikan seperti itu untuk memenuhi persyaratan minimum bisnis atau untuk memenuhi syarat untuk mendapatkan karier baru. Dengan kata lain, pembelajaran Anda dapat dikualifikasikan sebagai "pendidikan bisnis" hanya jika Anda sudah berada di bidang bisnis tersebut.

Selain itu, terkadang Anda mungkin merasa bahwa pendidikan tertentu benar-benar berdampak positif pada bisnis Anda dan seharusnya sudah dapat mengurangi pajak, tetapi IRS mungkin tidak berpikir demikian. Semuanya bermuara pada pertanyaan ini: apakah kursus atau materi pendidikan tersebut secara fundamental terkait dengan bisnis Anda? Pikirkan tentang itu dan berikan diri Anda jawaban yang jujur ​​sebelum mencoba meyakinkan IRS untuk memberi Anda pengurangan pajak.

Skenario 3: Tuan Wig Besar, seorang penata rambut, tidak memiliki siapa pun untuk merawat anjing barunya saat dia bekerja. Itu artinya dia harus membawa Rosemary, anak anjing Chihuahua kesayangannya, ke salon rambutnya. Sayangnya, Rosemary ternyata adalah penjelmaan iblis kecil. Dia mengacaukan peralatannya dan melakukan bisnis kamar mandi di mana pun dia mau. Ketika dia memutuskan untuk menyimpannya di dalam sangkar, dia harus mendengarkan jeritan melengkingnya sepanjang hari. Anjing kecil itu membuat dia dan pelanggannya gila, jadi Tuan Wig memutuskan untuk mengikuti kursus pelatihan anjing, berharap dia bisa menangani Chihuahua-nya dengan lebih efektif. Ini adalah kursus yang bagus. Dia akhirnya bisa memerintahkan Rosemary untuk berhenti berteriak dan mengunyah pengering rambutnya. Alhasil, ia pun bisa menjalankan usahanya dengan lebih lancar. Bisakah dia mengurangi kursus pelatihan anjing sebagai biaya pendidikan bisnis? Sayangnya tidak.Kursus ini sama sekali tidak ada hubungannya dengan teknik tata rambut, keterampilan layanan pelanggan, atau manajemen salon.

10 Pemotongan Pajak Bisnis Umum

Potongan Kantor Rumah