Penipuan dan penipu top Amerika terungkap (daftar penipuan umum)

The Rise Of Con Artists dan Scammers

Apakah scam dan scammer merupakan produk generasi baru? Banyak baby boomer mengatakan ini, tetapi tidak ada yang bisa membenarkan klaim tersebut. Seni penipuan sudah ada sejak empat ribu tahun yang lalu. Pencurian sudah ada sejak lama, dan tidak ada pemotongan tangan, pembunuhan, gantung, atau penjara yang pernah menghentikannya. Scamming belum berkembang, itu hanya memperoleh akses ke platform yang lebih alami yang dapat menjangkau komunitas yang lebih besar daripada sebelumnya.

Dalam artikel ini, kita akan melihat bagaimana artis scam menjangkau lebih banyak orang. Pertama, kita harus mempertimbangkan bahwa penipuan paling sukses bekerja secara berbeda menurut kelas. Misalnya, menipu seseorang dengan pinjaman gaji yang belum dibayar kemungkinan akan bekerja lebih baik pada orang-orang kelas menengah ke bawah. Penipuan timeshare dan penipuan properti lebih mungkin terjadi pada kelas atas yang berpendidikan dan lebih kuat. Hal ini berlaku juga dengan penipuan saham dan investasi serta skema piramida. Ayah saya menertawakan orang-orang yang mengirimkan uang melalui email kepada seorang pangeran Nigeria, tetapi saya harus mengingatkannya bahwa dia berinvestasi di Enron. Terakhir, manula lebih cenderung jatuh pada ancaman yang melibatkan orang yang dicintai atau diri mereka sendiri tanpa pernah memeriksa validitas informasi. Orang yang membayar tagihan tepat waktu hampir menganggapnya sebagai penghinaan bahwa ada biaya baru dan tiba-tiba;mereka lebih cenderung terjerat penipuan daripada mereka yang selalu menerima panggilan penagihan. Mari kita lihat beberapa penipuan yang paling umum dan diskusikan cara untuk menghindarinya.

1. Penipuan IRS

Penipu suka menyamar sebagai IRS untuk mendapatkan kontak dan informasi pribadi Anda dan meminta Anda membayar uang yang tidak perlu Anda bayar. Penipuan ini didasarkan pada ketakutan. Penelepon akan selalu mengklaim bahwa beberapa upaya untuk menghubungi Anda telah dilakukan. Penelepon kemudian akan menjadi agresif dan bahkan mungkin mengetahui beberapa informasi pribadi Anda. Penelepon mungkin membuat ancaman seperti "agen kami siap menjemput Anda di tempat kerja". Mereka tidak selalu orang-orang dengan aksen asing, dan pada kenyataannya tidak jarang seorang pria yang terdengar seperti India untuk "mentransfer" Anda ke seseorang yang terdengar seperti petugas polisi Amerika pada umumnya, yang mengatakan dia sedang dalam perjalanan dan kecuali Anda menyelesaikan masalah sebelum dia datang Anda akan ditangkap di rumah, kerja, dimanapun. Anda kemudian akan dialihkan kembali ke penelepon asli yang akan terlihat sangat ingin membantu Anda menghindari penangkapan.Penipu akan meminta Anda membeli kartu hadiah — Money Pak Green Cards populer di kalangan penipu — untuk membayar tagihan Anda, dan meskipun ini biasanya akan menimbulkan banyak peringatan, pemikiran bahwa polisi sedang dalam perjalanan tampaknya mengganggu pemikiran rasional. proses berpikir. Penipu akan mencatat informasi untuk kartu hadiah dan menukarnya secara online dengan mata uang ke akun palsu. Mereka kemudian akan menarik uang itu dari akun palsu, dan penipuan selesai. Mungkin terlihat banyak yang harus dilakukan dengan $ 300-3000, tetapi di negara-negara seperti India, $ 300 dapat bertahan selama berbulan-bulan.Penipu akan mencatat informasi untuk kartu hadiah dan menukarnya secara online dengan mata uang ke akun palsu. Mereka kemudian akan menarik uang itu dari akun palsu, dan penipuan selesai. Mungkin terlihat banyak yang harus dilakukan dengan $ 300-3000, tetapi di negara-negara seperti India, $ 300 dapat bertahan selama berbulan-bulan.Penipu akan mencatat informasi untuk kartu hadiah dan menukarnya secara online dengan mata uang ke akun palsu. Mereka kemudian akan menarik uang itu dari akun palsu, dan penipuan selesai. Mungkin terlihat banyak yang harus dilakukan dengan $ 300-3000, tetapi di negara-negara seperti India, $ 300 dapat bertahan selama berbulan-bulan.

Bendera Merah untuk Penipuan IRS ini:

1. IRS telah menelepon Anda. IRS tidak akan pernah menelepon Anda dan jarang mengirim email yang meminta Anda untuk menghubungi mereka. IRS hanya akan mengirimi Anda surat resmi sebagai komunikasi. Jika Anda memutuskan untuk menghubungi IRS, Anda harus melakukannya dengan menggunakan nomor telepon yang disediakan oleh situs web resmi IRS, IRS.gov. Semakin sedikit Anda menghasilkan, semakin kecil kemungkinan Anda mendengar dari IRS. Siapapun yang membuat di bawah enam angka tidak mungkin untuk dihubungi melalui surat kecuali ada masalah auditor tidak membayar. Mereka akan selalu menawarkan waktu untuk membayar dan membicarakan opsi penyelesaian Anda sebelum meningkatkan tindakan. Proses ini biasanya memakan waktu bertahun-tahun, bukan beberapa menit melalui telepon.
2. IRS tampak marah / agresif. IRS tidak akan bersikap terhadap Anda kecuali Anda mendapatkannya. Mereka adalah orang biasa yang melakukan suatu pekerjaan. Mereka tidak akan pernah mengancam untuk memenjarakan atau menangkap Anda di tempat kerja. Sayangnya, ini adalah taktik yang digunakan oleh LEO untuk tiket parkir. Anda akan mengetahui status Anda dengan IRS jauh sebelum penangkapan. Operasi ini mengawasi triliunan dolar dalam pengembalian dana, apakah menurut Anda secara logis $ 300-3000 akan membuat mereka marah kepada Anda?
3. Mereka mentransfer Anda ke seseorang. IRS tidak akan mengirim Anda ke polisi untuk MEMBUKTIKAN bahwa mereka nyata. Jika Anda meminta mereka untuk mengklarifikasi validitas semuanya, mereka akan menyarankan Anda untuk menutup telepon dan menghubungi nomor resmi 800 di situs IRS.gov. Jika agen tidak dapat melakukan ini dan memberi tahu Anda bahwa Anda harus menghubungi nomor lain, mereka adalah penipu.
4. Apakah mereka menginginkan kartu hadiah? Ya, scammer menginginkan kartu hadiah karena cepat berubah menjadi uang tunai sementara sulit dilacak secara online. Proses mengonversi kartu hadiah menjadi uang tunai atau kartu hadiah lain membuatnya sulit dilacak dan merupakan layanan pencucian uang gratis yang dimanfaatkan oleh penipu. Penipu menggunakan Western Union, PayPal, dan Kartu Hadiah karena suatu alasan. Bentuk pembayaran ini hampir tidak diatur dan mungkin tidak diatur sama sekali di negara asalnya.

2. Penipuan Polisi

Penipuan berikutnya melibatkan seseorang yang bertindak sebagai petugas polisi. Penipuan ini biasanya menargetkan Anda pada larut malam dan termasuk kerabat. Seorang penipu mungkin mengetahui secara online bahwa Anda memiliki anak perempuan yang sedang kuliah. Dia mungkin menelepon dan bersikeras bahwa putri Anda terlibat dalam tabrak lari dan kecuali kerusakan dibayar, dia akan ditangkap dan didakwa dengan tindak pidana. "Petugas" dapat mengambil nomor kartu kredit Anda tetapi kemungkinan besar akan meminta Anda segera mengirimkan dana ke Western Union sebagai ganti penyelesaian masalah. Penipuan ini memiliki tingkat keberhasilan yang mengkhawatirkan. Mungkin itu memperlambat kecerdasan korban bahwa panggilan masuk pada jam 3 pagi dan penipu mengirim informasi ID penelepon palsu agar seolah-olah mereka menelepon dari departemen kepolisian.

Bagaimana Menghindari Penipuan Polisi

1. Tanyakan kepada petugas itu namanya, nomor lencananya, dan departemennya, lalu beri tahu dia bahwa Anda akan menelepon kembali. Hubungi nomor telepon departemen kepolisian yang sebenarnya, berikan departemen tersebut rincian yang diberikan petugas tersebut kepada Anda, dan untuk dipindahkan untuk berbicara dengannya. Pada intinya, polisi harus memverifikasi bahwa ini adalah penipuan.
2. Itu dia! Anda harus menelepon departemen polisi. Di AS, panggilan resmi seperti ini tidak akan pernah terjadi; jika putri Anda meninggalkan lokasi kecelakaan mobil, polisi akan menemukannya, terlepas dari apakah dia atau asuransi Anda akan menanggung tagihan karena dia melanggar hukum. Jika orang yang Anda cintai sedang pergi ke negara seperti Meksiko dan Anda mendapatkan telepon seperti ini, Anda harus mencoba beberapa kali untuk menghubungi orang yang Anda cintai atau meminta untuk berbicara dengan mereka. Jika penelepon tidak dapat menemukan seseorang untuk diajak bicara, maka jangan membayar sepeser pun.

3. Penipuan Payday Loan

Penipuan ini adalah yang terbaik! Berikut ini adalah email sebenarnya yang baru saya terima dari salah satu penipu ini:

Email di atas menunjukkan seberapa jauh scammer akan menipu Anda demi uang. Email bisa jadi menakutkan, dan mereka biasanya keluar saat Anda mencari informasi tertentu di dalamnya. Para penipu menggunakan nama pengacara asli dan firma bisnis nyata. Namun ada beberapa masalah serius dengan email ini. Anda tidak perlu tahu hukum untuk mencari tahu.

• Masalah pertama adalah bahwa ini dikirim dari akun Gmail. Sebuah firma hukum tidak akan pernah menggunakan akun Gmail, Yahoo, AOL,.net, atau.org untuk mengirimi Anda email.
• Masalah berikutnya adalah informasi kontak mereka sangat tidak jelas. Satu-satunya cara untuk menghubungi mereka adalah dengan membalas email. Kantor hukum yang sebenarnya akan memberikan alamat email yang terlihat profesional dengan informasi kontak lengkap mereka termasuk lokasi kantor, kota, dan negara bagian.
• Cara terakhir untuk melihat ini sebagai scam adalah dengan memperhatikan bahwa tidak ada tautan footer yang berfungsi. Anda tidak bisa melihat email aslinya tapi saya bisa. Dokumen asli diarsipkan dengan tautan informasi footer, dan tidak ada yang berfungsi. Sebagian besar bahkan tidak dapat diklik.

Jadi, bagaimana artis scam ini mendapatkan email Anda? Jawabannya dari pemberi pinjaman pihak ketiga. Meskipun pemberi pinjaman pihak ketiga dapat menghubungkan Anda dengan pemberi pinjaman nyata, faktanya adalah siapa pun yang membayar informasi permintaan pinjaman tersebut akan menerimanya. Artinya jika "ACE" dalam email di atas, membayar $ 1 per orang, perusahaan pihak ketiga akan mengirimkan informasi tersebut kepada mereka. ACE, sekarang mengetahui Anda membutuhkan pinjaman gaji, akan menunggu sampai pinjaman Anda akan lewat jatuh tempo dan mengirimi Anda email palsu yang mengancam tuntutan dan hukuman penjara. Mereka kemudian akan menawarkan Anda "kesepakatan" untuk beberapa ratus dolar dan mengambil uang Anda dan lari.

Gunakan situs BBB dan ulasan google sebelum pernah menggunakan pemberi pinjaman pihak ketiga untuk memastikan mereka tidak menjual informasi Anda kepada non-pemberi pinjaman. Penipuan bisa menghantui.

Saya sarankan Anda tidak pernah memasukkan nomor pekerjaan Anda yang sebenarnya. Penipu ini akan mendapatkan informasi ini dan menelepon Anda di tempat kerja. Saya mengetahui satu cerita online di mana ACE, perusahaan di email di atas, menelepon majikan pria beberapa kali sehari. Atasannya memberi tahu dia bahwa dia mulai marah dan membuat kesalahan dengan memberi tahu penipu bahwa dia harus berhenti atau dia akan dipecat. Penipu itu kemudian mengancam akan menelepon setiap menit sampai dia dipecat atau dia membayar uangnya. Pria itu kehilangan pekerjaannya keesokan harinya.

Cara untuk Menghindari Scam ini

1. Ajukan permohonan hanya untuk pemberi pinjaman langsung. Jika Anda harus mengambil pinjaman gaji atau cicilan, pastikan itu dari pemberi pinjaman yang sebenarnya.
2. Baca email dan cari kekurangan dan kesalahan. Google nama perusahaan. "ACE" di email di atas muncul kembali dengan banyak laporan penipuan dan perusahaan palsu.
3. Perusahaan koleksi nyata juga menggunakan taktik ini! Sekalipun Anda mengetahui bahwa debitur atau perusahaan yang terlibat itu sebenarnya, itu tidak berarti apa yang mereka katakan itu benar. Sebuah perusahaan dapat menuntut Anda atas uang yang Anda pinjam. Namun, jika Anda tidak menulis cek fisik kepada mereka, mereka tidak dapat mengklaim penipuan. Anda melanggar perjanjian keuangan, dan itu masalah pengadilan sipil. Anda tidak akan masuk penjara atau ditangkap. Satu-satunya saat hal ini memungkinkan adalah jika Anda menulis cek fisik aktual untuk jumlah pinjaman.

Nah, kami telah melihat penipuan ketakutan yang menggunakan ancaman untuk mencoba membuat Anda membayar. Beberapa dari hutang ini mungkin Anda miliki, dan beberapa dari telepon ini mungkin berasal dari perusahaan sungguhan. Itu tidak mengubah fakta bahwa ancaman ini tidak memiliki kekuatan nyata dan hanya dibuat untuk mengambil uang dari Anda. Di bagian selanjutnya, kita akan melihat beberapa jenis penipuan yang tidak menggunakan taktik agresif tersebut.

Penipu IRS Mengancam Polisi Terlalu Lucu

Penipuan yang berbeda melibatkan taktik yang berbeda. Mereka yang tidak pandai menakut-nakuti orang lain mungkin hebat dalam menipu orang lain. Di sinilah scammer lain memfokuskan upaya mereka. Penipu ini memiliki operasi yang lebih canggih yang dibuat skrip untuk menawarkan peluang terbaik untuk menyelesaikan penipuan dengan sukses. Mari kita lihat beberapa penipuan terbaik yang tersedia.

4. "Ini Adalah Dukungan Pelanggan Microsoft."

Sebagai seorang ilmuwan komputer, saya bersenang-senang ketika orang menyebut penipuan ini. Saya bahkan telah menipu orang agar memberi saya akses ke komputer mereka. Tema umum penipuan ini adalah bahwa Microsoft telah menerima pesan yang menunjukkan bahwa Anda memiliki spyware, adware, atau masalah lain dengan komputer Anda. Kadang-kadang mereka akan menelepon mengklaim sebagai 'regu geek' atau bahkan menelepon mengaku sebagai ISP Anda dan mengatakan Anda memiliki virus yang menggunakan terlalu banyak bandwidth jaringan.

Seberapa terampil orang tersebut dalam menipu menentukan seberapa besar kemungkinan orang akan jatuh dalam penipuan ini. Kebanyakan scammer berskrip sangat buruk dengan masalah terkait IT dan mengikuti skrip dan pelatihan yang mereka tunjukkan tentang cara menipu Anda. Namun, beberapa dari scammer ini bisa sangat paham teknologi dan tampaknya sah dengan kata-kata dan taktik mereka, bahkan menggunakan skrip agar terlihat lebih realistis.

Tema umumnya adalah ini: Orang tersebut akan meminta Anda untuk menyambungkannya dari jarak jauh menggunakan berbagai perangkat lunak atau perangkat lunak web. Mereka kemudian akan membuka command prompt setelah menekan control alt delete (atau mereka mungkin melewati itu) dan menjalankan tugas sederhana. Saat tugas itu selesai, mereka akan menempel ke perintah yang meminta sesuatu seperti "C: \ Windows.System32 \ Trojan.CS PERINGATAN! VIRUS DITEMUKAN TROJAN VIRUS! TOLONG JALANKAN PERANGKAT LUNAK UNTUK MEMPERBAIKI MASALAH INI." Mereka akan melakukan ini begitu cepat sehingga seolah-olah pemindaian yang mereka lakukan memunculkan pesan. Ini adalah bagian dari skrip. Anda mungkin skeptis, tetapi pada titik ini, reaksi Anda akan berubah karena KOMPUTER Anda baru saja memberi tahu Anda bahwa Anda memang memiliki masalah. Kenyataannya adalah mereka menggunakan cara yang salah untuk menanamkan informasi palsu.

Pada titik ini, mereka akan mencoba meyakinkan Anda bahwa informasi pribadi Anda tersedia dan komputer Anda menggunakan drone untuk meretas komputer lain. Meskipun ada beberapa Trojan yang melakukan ini, pemindaian baris konsol tidak akan menemukan masalah ini; itu akan membutuhkan lebih banyak pekerjaan teknis untuk menemukan dan memperbaiki masalah ini. Memang benar bahwa peretas menggunakan komputer pribadi dan perusahaan untuk membantu serangan Denial Of Service (DOS) dan peretasan sistem lain. Namun, Anda tidak dapat dianggap bertanggung jawab atas serangan semacam itu, terlepas dari apa yang disarankan oleh penipu itu. Penipu kemudian akan merekomendasikan harga tetap yang dapat Anda bayar, dan mereka akan menawarkan untuk membersihkan mesin Anda. Pada titik ini, mereka dapat menginstal perangkat lunak palsu dan bahkan berbahaya di komputer Anda yang mengharuskan Anda membayar untuk menjaga komputer Anda berjalan dengan baik.

Bagaimana Menghindari Penipuan Ini

1. Microsoft tidak akan pernah menelepon Anda. Tidak ada yang akan menelepon Anda. Satu-satunya orang yang mengetahui ada yang salah dengan perangkat Anda adalah Anda. Komputer Anda mungkin memiliki perlindungan, tetapi tidak berfungsi seperti ADT atau keamanan rumah; itu melindungi Anda secara real time. Jika Anda memiliki masalah serius, Anda mungkin akhirnya mencoba menelepon Microsoft, tetapi semoga berhasil menguasai siapa pun. Geek Squad tidak akan pernah menelepon Anda kecuali untuk menawarkan beberapa promosi.
2. Jika komputer Anda tidak menunjukkan tanda-tanda masalah apa pun kepada Anda, maka tidak ada yang salah. Jangan biarkan para penipu ini membujuk Anda untuk memberi mereka akses ke komputer pribadi Anda.
3. Jalankan Protect. Beberapa program gratis yang bekerja dengan baik dan akan membantu Anda dengan komputer Anda adalah Spybot, Malwarebytes, dan Avast. Pastikan untuk mengunduh ini dari situs web sebenarnya tempat mereka dirilis. Jalankan pemindaian ini bersama dengan bit defender Windows dan jika tidak ada yang muncul, kemungkinan besar tidak ada masalah dengan komputer Anda.
4. Jika Anda khawatir, sewa Teknisi untuk menyelidiki komputer Anda. Saya menggunakan untuk menawarkan bantuan jarak jauh dengan bisnis saya, dan untuk $ 30 saya akan memeriksa komputer Anda, mempercepatnya, menghapus virus atau membantu dengan masalah perangkat lunak. Cobalah untuk menemukan "Remote Assistance Tech" di craigslist lokal atau online. Semuanya gagal, tambahkan saya dan kirimi saya pesan. Saya akan melakukannya dengan harga yang jauh lebih murah daripada $ 250 yang akan ditagih oleh penipu untuk mengacaukan komputer Anda.

5. Anda Telah Dipilih Untuk Hibah Pemerintah

Penipuan ini biasanya menargetkan mahasiswa dan pemilik usaha kecil tetapi dapat menargetkan siapa saja. Seorang scammer menelepon yang mengaku bekerja dengan Pemerintah AS. Dia memberi Anda nomor untuk dihubungi dan berbicara dengan penipu lain. Orang lain ini meminta informasi pribadi Anda untuk memastikan Anda dapat menerima hibah. Dari sana, mereka mungkin meminta Anda untuk membayar pajak di muka atas hibah tersebut atau mengatakan bahwa mereka akan melakukan penarikan kecil dan kemudian setoran yang cukup besar untuk kemenangan Anda. Scammer kemudian akan membuat Anda menyetujui penarikan sehingga mereka dapat mengambil jumlah berapa pun yang mereka pilih dari akun Anda. Ini akan menunjukkan hutang biasa dan dapat menjadi tantangan tetapi Anda kemungkinan besar akan kehilangan tantangan ini karena persyaratan yang Anda setujui (dan tidak tahu ada).

Bagaimana Menghindari Penipuan Ini

1. Pemerintah tidak akan pernah menelepon Anda dan menawarkan hibah. Jika Anda pernah terpilih untuk menerima dana tambahan, Anda akan diberi tahu oleh FAFSA atau kami. Pemerintah melalui email atau surat resmi. Anda tidak perlu membayar untuk menerima hibah Anda, dan semua dana akan dikirimkan kepada Anda melalui cek.
2. Jika Anda belum mengajukan permohonan hibah, maka Anda tidak dapat dipilih untuk itu
3. Jika ada yang mengaku dari Pemerintah pernah menelepon Anda, tanyakan di divisi apa mereka dan perpanjangannya. Beri tahu mereka bahwa Anda akan menelepon mereka kembali di nomor yang terdaftar secara online sebagai nomor resmi. Jika mereka mengatakan Anda tidak bisa melakukan itu, maka tutup telepon. Ini jelas penipuan.

6. Anda sudah menang!

Ini tidak selalu merupakan penipuan lotere Nigeria. Terkadang Anda akan menerima email atau surat dari undian dan pusat lotere yang tampaknya resmi. Para penipu ini akan berusaha meyakinkan Anda bahwa Anda telah memenangkan sebagian hadiah. Tujuan penipuan ini adalah untuk mendapatkan informasi pribadi Anda sebanyak mungkin. Akhirnya, mereka akan meminta nomor jaminan sosial Anda untuk mencuri identitas Anda.

Bagaimana Menghindari Penipuan Ini

1. Apakah Anda bahkan mengikuti kontes yang mereka duga Anda menangkan? Jika belum, tidak mungkin Anda memenangkannya. Mereka tidak memilih orang secara sembarangan dari populasi AS untuk memenangkan hadiah. Anda harus sudah mendaftar.
2. Anda akan mendapat surat resmi dari perusahaan yang menyatakan bahwa Anda menang. Formulir yang menanyakan informasi tambahan akan dilampirkan. Jangan pernah memberikan nomor Jaminan Sosial Anda. Jangan membagikan detail bank, tetapi mintalah agar cek untuk uang apa pun yang seharusnya Anda menangkan dikirimkan kepada Anda.
3. Jika Anda memenangkan Publishing Clearing House, atau Anda memenangkan mobil atau hadiah utama lainnya, perusahaan akan muncul di depan pintu Anda dan membuat acara besar karena Anda menang. Begitulah cara mereka menunjukkan bahwa mereka sah dan telah melakukan apa yang mereka katakan.

Penipu Pendukung Teknologi Menjadi Trolled

Penipuan terakhir yang akan kita diskusikan kebanyakan orang telah mendengar, tetapi banyak yang tidak yakin apa itu. Penipuan ini memang membayar beberapa orang, tetapi pada akhirnya, mereka tidak mungkin membayar kembali mendekati apa yang Anda investasikan. Anda harus mempelajari cara mengenali penipuan ini dan segera menghindarinya. Berikut ini adalah contoh penipuan tersebut dan cara menghindarinya.

7. Penipuan Piramida

Penipuan ini klasik. Sementara banyak yang mungkin berpikir ini hanya tentang menjual produk sabun yang mahal, yang lain mungkin menyadari bahwa orang telah menghasilkan miliaran dari model ini. Kebanyakan dari mereka juga masuk penjara dan digugat. Sedikit yang lolos dan yang keluar dan tidak terlihat sebelumnya.

Apa itu skema piramida? Percaya atau tidak, pekerjaan buruk Anda yang biasa bukanlah skema piramida. Anda bekerja untuk uang dan Anda dibayar sesuai dengan yang Anda setujui. Jika Anda tidak bahagia dan merasa buntu, atau Anda tidak bisa maju, itu masalah Anda; itu tidak membuat pekerjaan Anda scam.

Scam adalah ketika pekerjaan Anda bergantung pada keterlibatan lebih banyak orang. Anda bergabung dengan perusahaan yang menjual sesuatu, Anda mendaftar dan membayar biaya, lalu Anda disuruh mendaftar orang lain dan mendapatkan "imbalan" untuk itu. Setiap tahun Anda harus membayar untuk dapat menjual akun. Idenya adalah membuat orang menjual kepada Anda untuk menghasilkan uang dari pekerjaan mereka setiap bulan. Tapi ini adalah skema piramida, dan jarang berjalan dengan baik.

Orang-orang di atas mungkin mendapatkan 20% dari semuanya dari semua orang secara gratis. Kemudian, jika Anda mendapatkan enam orang untuk mendaftar tambahan $ 30 per bulan, Anda mendapatkan 20% dari pembayaran tersebut, yang berarti Anda menghasilkan $ 90 sebulan. Tidak ada pekerjaan yang dibutuhkan.

Tetapi ketika perusahaan ini berhenti berkembang, maka orang-orang berhenti bergabung, dan yang lain melepaskan keanggotaan mereka. Akibatnya adalah Anda kehilangan kemampuan untuk menghasilkan uang dan orang-orang yang dapat melakukannya mengambil uang mereka dan lari.

Jangan tertipu oleh ini. Itu selalu scam, dan orang-orang yang ditipu menjadi scammer. Teman pribadi Anda akan mencoba merekrut Anda karena mereka percaya pada penipuan.

Bagaimana Menghindari Penipuan Ini

1. Jangan biarkan keluarga dan teman mendorong 'kesempatan' kepada Anda. Bahkan jika mereka dapat menunjukkan pendapatan positif, jangan tertipu. Bisnis nyata menciptakan produk yang andal dan dapat digunakan kembali dan Anda dibayar untuk produksi tidak merekrut lebih banyak drone. Anda tidak akan diminta untuk membayar ke perusahaan sungguhan.
2. Pikirkan uang yang dibutuhkan untuk memulai usaha itu. Ambil uang itu dan investasikan dalam CD. Anda dapat dengan aman mendapatkan keuntungan dari itu, dan pada akhir tanggal Anda tidak akan tertipu.
3. Hindari orang yang ingin cepat kaya atau memiliki gaya hidup kontemporer. Seringkali orang-orang yang tertipu penipuan ini dan mencoba untuk menyedot Anda adalah keluarga atau teman-teman Anda yang menipu diri mereka sendiri tetapi belum mengetahuinya. Mereka akan mencoba menyedot Anda ke dalam kehidupan luar biasa yang tidak mereka miliki ini. Jangan pergi dan minta bantuan mereka.

8. Berbagi waktu!

Anda bisa mendapatkan timeshare di Colorado dan menjual sebagian waktu musim dingin Anda untuk membayar timeshare! Oke, lalu apa? Selain itu, mereka mengenakan biaya, dan Anda bertanggung jawab untuk memesan waktu itu sebelumnya. Jika tidak, Anda akan kehilangannya. Ide timeshare sangat bagus, dalam teori. Eksekusinya mengerikan. Timeshare Anda ditawarkan beberapa ribu kali, dan kenyataannya hanya ada 365 hari dalam setahun. Jadi bagaimana 3000 orang mengetahui hari siapa sekarang? Faktanya adalah banyak yang didorong keluar dari slot sementara yang lain tersedot pada gagasan hanya tidak pernah benar-benar menggunakan bagian sama sekali. Pergi saja dari ini.

Bagaimana Menghindari Penipuan Ini

1. Segera setelah seseorang mengatakan 'Time Share ", tutup teleponnya. Ini adalah satu-satunya saran saya. Ada alasan mengapa orang membenci panggilan ini. Mereka lebih dari sekadar penipuan, tetapi kami akan memasukkannya sebagai scam karena memang begitu menjanjikan namun kekecewaan seperti itu.

9. Penipuan Investasi

Sesekali Anda akan menemukan investasi terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Sebenarnya "penipuan" ini mungkin yang paling sulit dideteksi. Saya ingat ketika bitcoin keluar dan saya diberitahu untuk menjauh darinya oleh semua orang di Bumi. Teman-teman judi saya menyukainya, dan salah satu dari mereka membeli ratusan bitcoin dengan harga masing-masing kurang dari satu dolar. Pada tahun 2010 menjadi jauh lebih sulit untuk berjudi online dan saya membeli banyak bitcoin masing-masing seharga 4-8 dolar. Harganya menjadi dua kali lipat dan saya pikir saya akan membeli lebih banyak. Namun kemudian pada tahun itu harga jatuh dan saya memiliki sekitar $ 19 dalam bitcoin di akun saya. Saya meninggalkannya sendiri dan pindah ke Inggris. Saya berhenti menggunakan bitcoin. Hari ini 15 koin yang tersisa bernilai lebih dari $ 30 ribu. Beberapa percaya mereka masing-masing mungkin bernilai $ 10 ribu pada tahun 2022.

Moral di sini adalah bahwa investasi adalah pertaruhan yang hanya kadang-kadang berhasil. Bagi saya, saya akan menjual koin saya sekitar 4-5 ribu. Saya tidak akan mengikuti mereka hingga 10 ribu karena saya tahu mereka mungkin tidak akan pernah berhasil sampai ke sana. Investasi adalah tentang mengambil kesempatan dan keluar pada waktunya.

Salah satu jenis penipuan investasi yang melibatkan, "kelas":}] "data-ad-group =" in_content-10 ">

Penukaran mata uang adalah penipuan investasi populer lainnya. Seseorang mungkin mengklaim bahwa pertumbuhan di misalnya India begitu cepat sehingga jika Anda membeli mata uang itu dengan dolar AS, investasi Anda akan tumbuh dan memungkinkan Anda untuk membeli lebih banyak uang. Jika Anda membeli 10 rupee untuk satu dolar dalam USD, Anda akan mendapatkan kembali 5 dolar saat rupee mencapai setengah dari dolar AS. Masuk akal bukan? Kemudian Anda menyadari bahwa rupee tidak stabil dan negara tersebut baru saja pindah ke mata uang baru yang membuat harga rupee jatuh, Hasil akhirnya adalah investasi yang menjanjikan yang memiliki terlalu banyak risiko.

Bagaimana Menghindari Penipuan Ini

1. Alih-alih surat promes, belilah CD. Mereka aman dan mengembalikan jumlah waktu yang layak. Jika Anda lebih tua atau sudah pensiun, maka investasi Anda harus dikonsolidasikan ke dalam investasi yang lebih aman. Anda tidak punya banyak waktu untuk mengganti kerugian seperti yang Anda lakukan saat bekerja.
2. Penukaran mata uang berfungsi, tetapi Anda perlu meluangkan waktu dan memeriksanya. Anda harus bergerak berdasarkan mata uang berdasarkan kondisi saat ini dan tidak terlalu trendi. Idenya adalah masuk ketika mata uang berayun ke atas tetapi keluar sebelum mencapai puncaknya. Ini akan membutuhkan banyak penelitian. Saya tidak merekomendasikan menggunakan perusahaan atau orang untuk penelitian ini; lakukan sendiri. Banyak investor telah menghasilkan banyak uang dengan menggunakan metode ini. Yang lain bangkrut karena tidak meneliti, membuat keputusan yang buruk, atau membiarkan orang lain berinvestasi untuk itu. Pertukaran mata uang harus menjadi investasi jangka pendek dan bukan pembelian jangka panjang.

Kesimpulannya

Ada banyak jenis penipuan yang terkait dengan investasi keuangan, teknologi, hibah, pinjaman, dan IRS. Beberapa menggunakan taktik ketakutan sementara yang lain menggunakan pengetahuan teknis yang terdengar mengesankan. Beberapa adalah pria di Pakistan atau India sementara yang lain ada di sini di AS; orang-orang ini bisa jadi dari Nigeria, atau mereka bisa jadi saudara ipar Anda.

Luangkan waktu Anda dan ingat beberapa aturan dasar saat berhadapan dengan penipu. Jika mereka membuat ancaman atau menambahkan garis waktu, maka mereka mencoba memaksa Anda mengambil keputusan. Konsultasikan dengan polisi, lakukan pencarian Google, dan periksa dengan bank Anda sebelum melakukan apa yang mereka katakan. Riset dan Anda akan selalu berada di atas angin penipu.

Scam

© 2017 Cole Delavergne