Bagaimana cara membayar pemasok Cina dengan surat kredit untuk melindungi dari pemasok yang buruk

Kasus Untuk Menggunakan Pembayaran LC Dokumenter Di Cina

Letter of credit adalah instrumen keuangan yang telah teruji waktu yang melindungi kepentingan pihak-pihak yang terlibat dalam perdagangan internasional. Salah satu ketakutan terbesar yang dimiliki perusahaan Barat mana pun adalah bahwa mereka mungkin kehilangan uang yang dibayarkan kepada pemasok China yang tidak dapat diandalkan. Ini dapat terjadi dengan salah satu cara berikut:

Pemasok China akan mengambil deposit 30% dan menghasilkan produk berkualitas di bawah standar. Mereka tahu betul bahwa pembeli terjebak dengan simpanan dan satu-satunya pilihan mereka adalah menerima barang yang diproduksi atau kehilangan simpanan. Mengingat undang-undang longgar yang sebagian besar menguntungkan pemasok China, pembeli tidak memiliki jalan lain yang memuaskan.
Pemasok mereka mungkin menghilang setelah mendapatkan setoran.
Pemasok dapat membuat pesanan Anda dengan penundaan yang cukup lama, yang dapat mengakibatkan kerugian finansial bagi Anda karena tidak terkirimnya barang ke pelanggan Anda. Ini sangat umum dengan pesanan untuk musim Natal.

Untuk menghindari semua situasi di atas, lebih baik tidak membayar uang muka ke pemasok Cina. Pilihan terbaik adalah membayar melalui surat kredit dokumenter yang memiliki klausul inspeksi pihak ketiga. Meskipun tidak ada pedagang kecil yang akan menyetujui pembayaran LC, pemasok besar Cina dengan pabrik besar akan menyetujui pembayaran tersebut asalkan pesanannya lebih dari $ 25000 dan ada peluang untuk mendapatkan pesanan berulang.

Bagaimana Letter of Credit Dokumenter Melindungi Anda dari Pemasok China?

Documentary Letter of Credit sebagai Perlindungan Terhadap Pemasok Cina

Alasan kemungkinan kerugian	Perlindungan dengan menggunakan letter of credit
Pemasok China gagal melakukan pengiriman tepat waktu	Letter of credit akan kedaluwarsa setelah waktu yang ditentukan. Akibatnya, pemasok tidak dapat menerima pembayaran untuk barang yang diproduksi setelah batas waktu yang ditentukan
Pabrik Cina memproduksi barang-barang yang di bawah standar	Importir dapat menempatkan klausul inspeksi pihak ketiga. Pihak ketiga yang independen akan menolak barang di bawah standar dan pemasok tidak akan dibayar karena ia akan gagal memberikan sertifikat inspeksi
Pemasok gagal memberikan semua sertifikat pengujian dan dokumen penting lainnya yang dijanjikan pada saat penandatanganan kontrak penjualan	Letter of credit tidak akan dibayar untuk dokumen yang tidak layak

Risiko Terkait Dengan Metode Pembayaran

Metode pembayaran dan risiko

Pemerintah AS

Mengevaluasi Metode Pembayaran



Metode pembayaran	Pro	Kontra
Pembayaran di muka	Penjual memulai produksi secepat dana tersedia. Ini cocok untuk pekerjaan pengembangan prototipe	Resiko tinggi bagi pembeli karena dia tidak memiliki jalan lain yang memuaskan
Deposit 30%, Saldo 70%	Metode pembayaran paling umum di China	Resiko yang sama seperti di atas untuk kehilangan uang deposit
PayPal	Mudah disiapkan dan dibayar	Bekerja untuk pesanan kecil
Wasiat	Melindungi pembeli dari tidak terkirimnya barang	Biaya escrow yang tinggi, Tidak ada mekanisme yang tepat untuk penyelesaian sengketa
Surat kredit	Perlindungan pembeli yang tinggi, adil bagi kedua belah pihak	Proses rumit, biaya tinggi
Dokumen menentang penerimaan atau kredit terbuka	Perlindungan tinggi untuk pembeli	Penjual tidak akan setuju kecuali pembeli adalah perusahaan multinasional yang besar

Berapa Biaya untuk Membuka Letter of Credit yang Mendukung Pemasok China?

Biaya letter of credit bervariasi dari satu bank ke bank lain. Ini juga tergantung pada peringkat kredit importir, negara tempat penerima berada, dan beberapa faktor lainnya. Pada perkiraan konservatif, L / C harus berharga antara 0,75% hingga 1,5%. Harap diingat bahwa biaya ini dibagi antara importir (pembeli) dan penerima (pabrik atau pemasok China. Sesuai dengan praktik perdagangan umum, semua biaya yang berasal dari negara tempat importir tinggal ditanggung oleh pembuka L / C sedangkan biaya yang timbul di negara tujuan akan dibagi oleh eksportir.

Apa Cara Pembayaran Pilihan Anda?

Alasan yang Diberikan oleh Pemasok China untuk Tidak Menerima Pembayaran L / C

Pemasok Cina umumnya enggan menerima pembayaran melalui letter of credit. Mereka akan sering mencoba menawarkan uang muka umum 30% dan 70% setelah syarat pembayaran pengiriman. Metode pembayaran ini tidak aman karena pemasok mungkin menghasilkan barang berkualitas buruk, atau lebih buruk lagi, dia mungkin menghilang begitu saja dengan deposit Anda. Seorang importir, tentu saja, untuk melindungi kepentingannya harus menawarkan pembayaran L / C. Beginilah seharusnya Anda bertindak:

Bekerja dengan pemasok yang menerima letter of credit sebagai metode pembayaran. Tidak ada kelangkaan pemasok di Cina, jadi gunakan jaringan pencarian Anda cukup luas untuk menemukan mereka yang bersedia bekerja pada pembayaran LC. Biasanya, pemasok kecil atau mereka yang menantikan transaksi satu kali tidak akan setuju, sedangkan pemasok besar dan terkenal akan menerima LC dokumenter.

Bekerja dengan perusahaan besar China karena mereka memiliki departemen penjualan ekspor khusus yang akrab dengan surat kredit dokumenter.

Jika Anda menemukan perusahaan kecil yang bersedia bekerja, tetapi memiliki pertanyaan tentang mereka, kirimkan draf surat kredit kepada mereka sehingga mereka dapat menunjukkan kepada bankir mereka dan membiasakan diri. Setelah mereka memahami pembayaran mereka, yakinlah bahwa kemungkinan besar mereka akan bekerja dengan Anda.

Banyak pemasok yang baik berukuran kecil dan mereka tidak memiliki cukup sumber daya untuk mendanai biaya bahan baku awal. Jika pemasok di Cina adalah bisnis kecil yang membutuhkan uang muka Anda untuk membayar bahan mentah, buka surat kredit klausul merah. Ini adalah LC dengan klausul khusus yang memungkinkan mereka untuk mendapatkan pinjaman tanpa jaminan dari bank berdasarkan LC.

Jika pemasok Cina menyesali bahwa letter of credit itu mahal, minta mereka untuk memberikan rincian biaya letter of credit. Tidak terlalu mahal bagi perusahaan untuk menerima pembayaran melalui letter of credit. Jika pemasok tidak setuju semata-mata karena biayanya, Anda dapat meminta bankir Anda untuk membuka surat kredit di mana penjual akan menanggung semua biaya.

Gunakan bank ternama untuk membuka letter of credit atau minta bank besar AS / Inggris untuk mengonfirmasi letter of credit Anda. Ini akan menghilangkan keraguan yang mungkin dimiliki bankir pemasok China mengenai kemungkinan surat kredit dokumenter tidak dibayar.

Diagram alir proses yang menjelaskan pembayaran berdasarkan surat kredit berdokumen

Layanan Impor China

Negosiasi Kontrak Penjualan adalah Prasyarat untuk Membuka Letter of Credit

Persyaratan kontrak penjualan menentukan persyaratan letter of credit

Pixabay

Alur Proses LC Dokumenter

Poin awal yang memicu proses LC adalah kontrak penjualan. Importir dan pemasok China menyetujui persyaratan komersial penjualan, cara pengiriman dan pengiriman tepat waktu serta persyaratan komersial lainnya. Harap diingat bahwa LC tidak tergantung pada kontrak penjualan yang berarti pembayaran yang dilakukan oleh bank penerbit LC tidak bergantung pada kinerja kontrak penjualan yang memuaskan selama kriteria yang ditetapkan dalam letter of credit terpenuhi.

Setelah kontrak penjualan ditandatangani, importir (pemohon) mendekati bankirnya (LC Issuing bank) untuk menerbitkan surat kredit berdokumen yang mendukung pemasok Cina. Persyaratan LC ditetapkan sesuai dengan kontrak penjualan.

Kecil kemungkinan bank importir memiliki cabang di kota / negara tempat pemasok China berada. Dalam acara ini, bank importir mengalihkan sebagian layanannya ke bank di China. Bank ini dikenal sebagai bank penasihat. Seperti namanya, bank ini hanya menasihati LC tanpa ada usaha untuk menghormati atau bernegosiasi. Ini bertanggung jawab atas keaslian LC dan memastikan bahwa saran mencerminkan persyaratan LC secara akurat.

Bank penasihat memberi tahu penerima (eksportir Tiongkok) yang secara bergiliran memeriksa dan memenuhi persyaratan LC. Pada titik ini, dia dapat meminta importir (bukan bank penasihat) untuk mengubah klausul LC jika mereka tidak memenuhi kontrak penjualan.

Setelah barang diproduksi, diperiksa oleh layanan inspeksi pihak ketiga dan dimuat sesuai ketentuan kontrak penjualan, eksportir Tiongkok mengumpulkan dokumen, yang diminta dalam letter of credit dan meneruskannya ke bank penasihat untuk pengumpulan pembayaran.

Bank penasihat, atas nama eksportir Tiongkok, mengirimkan dokumen tersebut ke bank penerbit. Bank penerbit memeriksa dokumen sesuai standar UPC600 & persyaratan surat kredit dokumenter. Bank penerbit terikat untuk menghormati pembayaran jika semuanya sesuai.

Importir membayar bank penerbit sejumlah LC dan biaya lainnya untuk mengumpulkan yang sama dan mengajukan izin barang dengan departemen bea cukai.

Diagram Alir Letter Of Credit

Letter of credit flow chart

agriexchange.apeda.gov.in/

Sejarah dan Penggunaan Awal Documentary Letter of Credit

Tidak ada yang tahu pasti kapan letter of credit pertama digunakan. Museum Universitas Philadelphia menampilkan pameran Babilonia kuno yang berasal dari 3000 SM yang memiliki prasasti yang menyatakan jumlah tertentu yang harus dibayarkan pada tanggal tertentu beserta bunganya. Ini mungkin salah satu bukti instrumen kredit tertua yang diketahui.

Kebangkitan kekaisaran Romawi dan kebutuhannya yang tak terpuaskan akan impor biji-bijian membuka jalan bagi perangkat pedagang kaya, di mana pemegang instrumen kredit harus melakukan perjalanan ke Roma untuk mendapatkan pembayaran. Ada bukti instrumen kredit yang belum sempurna untuk digunakan di Mesir pada 250 SM.

Marco Polo juga pernah melaporkan penggunaan mata uang kertas dan berbagai instrumen kredit di China selama dia tinggal. Belakangan di abad pertengahan, Venesia menjadi pusat perdagangan dan keuangan internasional, yang mempopulerkan penggunaan instrumen kredit. Itu cukup umum selama abad ke-17 dan seterusnya di Eropa dan Inggris. Namun, kesepakatan formal dicapai pada tahun 1933 oleh Kamar Dagang Internasional untuk menstandarkan norma-norma penerbitannya yang dikenal sebagai UPC (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits). Bank di China dan tempat lain mengandalkan norma UPC 600 modern untuk surat kredit dokumenter.

Dokumen Keuangan di Abad ke-19

Bank telah memainkan peran penting dalam pengembangan letter of credit sebagai alat pembayaran.

Wikimedia Creative Commons

Contoh Awal Letter of Credit

Universitas Columbia

Pelabuhan Guangzhou, Cina Pada Abad ke-18

Guangzhou, Cina pada abad ke-18 adalah yang pertama kali mengizinkan perdagangan dengan orang barat

Wikipedia Creative Commons

Terima kasih telah membacanya, silakan tinggalkan komentar Anda.

Haider dari Melbourne pada 17 Mei 2017:

Akan lebih baik untuk memberikan informasi lebih lanjut tentang LC. Saya benar-benar menyukai ide ini. Saya mendapatkan dasar-dasarnya tetapi ada hal-hal yang tidak jelas bagi saya.

Mitchell pada 10 Januari 2015:

Itu adalah jawaban inventif untuk pertanyaan initeestrng