Saya hampir jatuh karena penipuan telepon yang canggih

Pixabay

Saya tahu banyak tentang penipuan online. Saya memberikan konsultasi keamanan komputer. Saya bahkan telah mengembangkan kursus online yang disebut "Tetap Aman di Internet".

Tapi saya hampir jatuh karena penipuan telepon yang sangat canggih.

Ini dimulai dengan panggilan telepon dari seseorang yang mengaku menelepon dari Administrasi Jaminan Sosial. Dia memberi tahu saya bahwa panggilan itu direkam, dan menanyakan nama lengkap saya, dan empat digit terakhir nomor jaminan sosial saya (yang saya berikan). Dia kemudian memberi saya tanggal lahir dan alamat saya, dan bertanya apakah itu benar (itu benar).

Dia kemudian memberi tahu saya bahwa nomor jaminan sosial saya telah digunakan untuk membuka 15 rekening bank yang memiliki lebih dari $ 700.000. Dia bertanya apakah saya memiliki pengetahuan tentang akun tersebut, dan memberi saya 4 digit terakhir dari beberapa nomor akun.

Saya mengatakan kepadanya bahwa saya tidak memiliki pengetahuan tentang akun tersebut.

Dia bertanya apakah saya baru saja bepergian di Texas (saya belum).

Pada saat itu, dia memberi tahu saya bahwa dia akan memindahkan saya ke divisi investigasi penipuan kriminal, dan meminta saya untuk menahannya.

Semuanya sampai saat ini terdengar sangat profesional dan di atas papan.

Penyelidik

Saya kemudian dipindahkan ke jalur lain. Seorang pria menjawab dan melalui pertanyaan yang sama seperti orang sebelumnya. Dia sekali lagi menyatakan bahwa percakapan kami sedang direkam dan dapat digunakan sebagai bukti dalam proses pidana apa pun, dan bertanya apakah saya setuju (saya lakukan).

Dia kemudian mengatakan bahwa catatan rekening bank telah ditemukan di Texas sehubungan dengan penyelidikan yang sedang berlangsung terhadap pencucian uang dan perdagangan narkoba.

Dia mencatat bahwa saya memiliki riwayat kredit yang baik dan tidak memiliki catatan kriminal, jadi dia cenderung berpikir bahwa ini adalah kasus pencurian identitas. Dia melanjutkan dengan mengatakan bahwa semua rekening bank yang terkait dengan nomor jaminan sosial saya akan dibekukan.

Dia memberi tahu saya bahwa seorang agen FBI akan datang ke rumah saya pada hari Senin, tetapi mengatakan bahwa mungkin perlu beberapa minggu untuk membebaskan rekening bank pribadi saya. Dia berkata bahwa saya perlu segera menarik cukup uang tunai dari rekening bank saya untuk membantu saya melewati beberapa minggu, dan menyarankan angka $ 2.000.

Dia bertanya apakah ada bank di dekatnya (ya). Dia berkata bahwa dia akan tetap di telepon sementara saya pergi ke bank untuk menarik dana. Dan dia melakukannya.

Setelah saya mendapatkan uang tunai (sekitar 45 menit kemudian), dia berkata bahwa dia perlu menukarnya untuk memverifikasi bahwa uang itu telah ditarik dengan otorisasinya.

Pada saat itu, dia mengatakan saya harus pergi ke toko mana pun dan membeli kartu debit prabayar, memasukkan semua uang tunai ke kartu itu. Dia mengatakan untuk memastikan saya mendapat tanda terima, yang harus saya berikan kepada agen FBI pada hari Senin. Dia mengatakan bahwa saya akan mendapat penggantian untuk semua biaya yang terkait dengan pembelian kartu tersebut.

Saya ingin menekankan bahwa semuanya sampai saat ini terdengar sangat kredibel. Dia halus dan profesional, dan jargonnya terdengar benar.

Saya melakukan apa yang dia minta, sementara dia tetap berbicara di telepon. Pada titik ini, panggilan tersebut berlangsung sekitar 90 menit.

The Hook

Sekarang pengaitnya sudah terpasang. Dia meminta saya untuk menjadwalkan waktu agar FBI datang ke rumah saya pada hari Senin. Kami sepakat pada suatu waktu, dan dia sekali lagi memverifikasi alamat saya.

Dan kemudian dia berkata, "Sekarang untuk menyelesaikan proses vouchering, saya perlu mendapatkan nomor dari kartu debit prabayar itu."

Itulah saat dimana saya gugup. Saya berkata bahwa saya tidak memiliki bukti identitasnya, dan saya tidak akan memberinya informasi itu. Saya bertanya apakah saya dapat meneleponnya kembali di kantornya.

Dia mengatakan itu tidak akan berhasil, karena ini adalah jalur rekaman yang digunakan sebagai bagian dari penyelidikan.

Saya berkata, "Oke… berikan saya nomor kasus dan nama Anda, serta kantor tempat Anda bekerja. Saya akan memverifikasi informasinya, dan kemudian Anda dapat menelepon saya kembali."

Pada saat itu, dia mulai mendorong, tetapi saya menolak memberinya nomor kartu tanpa bukti.

Dia bilang oke… dia akan meminta seseorang dari kantor utama FBI di Washington DC menelepon saya untuk memverifikasi bahwa ini sah, dan kemudian dia akan menelepon saya kembali.

Panggilan Dari FBI

Benar saja, beberapa menit kemudian saya mendapat telepon. ID peneleponnya 202-324-3000, yang saya verifikasi secara online adalah kantor FBI di Washington DC. Saya sedikit curiga, karena saat ini sudah pukul 6:30 di Washington.

Wanita yang menelepon saya menyebutkan namanya dan memberi tahu saya bahwa dia bekerja di divisi Penipuan Kriminal FBI. Tapi ada sesuatu yang aneh. Dia tidak semulus yang lain yang pernah saya ajak bicara. Dia sangat tidak jelas tentang detailnya. Ketika saya meminta nomor kasus, dia bertanya mengapa saya membutuhkannya.

Kecurigaan saya timbul. Nomor telepon mudah dipalsukan. Saya tidak punya bukti bahwa dia menelepon dari kantor FBI.

Saya menanyakan nama dan ekstensi kepadanya, dan saya berkata saya akan menelepon kantor FBI dan meminta untuk dihubungkan dengannya. Dia mengatakan kepada saya bahwa dia tidak dapat menerima panggilan masuk di nomor itu.

Saya berkata, "Oke… berikan nomor FBI apa pun yang bisa saya verifikasi secara online, dan hubungi saya agar terhubung dengan Anda."

Pada saat itu dia menjadi kasar. Dia berkata, "Kami mencoba membantu Anda. Jika Anda tidak bekerja sama, Anda dapat dituduh melakukan pencucian uang dan perdagangan narkoba!"

Saya menutup telepon.

Panggilan Balik

Beberapa menit kemudian, "Penyelidik" menelepon kembali dan bertanya apakah semuanya sudah beres. Saya bilang tidak… Saya masih membutuhkan sejumlah kantor pemerintah yang bisa saya hubungi sendiri untuk memverifikasi apa yang dia katakan kepada saya.

Dia datang dengan sejumlah alasan, dan mengatakan kepada saya bahwa jika saya tidak memberinya nomor kartu untuk "menjamin", saya mungkin akan ditangkap.

Kali ini, ketika kami berbicara, saya mendapatkan nomor yang dia panggil, dan melakukan pencarian online terbalik. Nomornya kembali sebagai "tidak dalam pelayanan." Saya terus meneleponnya sementara saya menggunakan saluran telepon lain untuk menelepon nomor itu. Benar saja, saya mendapat pesan "tidak dalam layanan".

Apakah penyelidik federal menelepon dari nomor yang tidak bisa digunakan? Saya rasa tidak.

Akhirnya saya mengatakan kepadanya bahwa saya tidak akan memberikan nomor kartu kepadanya, tetapi saya akan menunjukkan tanda terima dan kartu tersebut kepada agen FBI ketika saya berbicara dengannya pada hari Senin.

Dan pada saat itu dia menutup telepon.

Mengapa Ini Sangat Menakutkan

Mereka dapat memalsukan nomor telepon.

Setidaknya ada tiga orang yang terlibat dalam penipuan ini. Dua yang pertama, setidaknya, sangat halus dan profesional. Mereka menghabiskan total sekitar dua jam di telepon dengan saya.

Mereka punya banyak informasi tentang saya. Mereka tidak pernah meminta informasi sensitif apa pun, sampai "penyelidik" meminta nomor kartu saya.

Dan karena segala sesuatu sampai saat itu begitu kredibel, saya hampir-hampir memberikannya kepadanya.

Saya telah melakukan beberapa panggilan telepon ke Administrasi Jaminan Sosial dan FBI. Saya tidak pernah mencapai orang yang bisa membantu saya. Menu telepon akhirnya mengarahkan saya ke situs federal di mana saya dapat melaporkan dugaan penipuan. Ada peringatan di situs-situs itu tentang penipu telepon yang menyamar sebagai penyelidik, tetapi tidak ada rinciannya.

Saya memiliki klien yang merupakan pengacara litigasi dan menghabiskan banyak waktunya untuk menuntut berbagai agen federal. Saya telah mengiriminya email menanyakan apa, jika ada, yang harus saya lakukan tentang hal ini, tetapi belum mendapat kabar.

Pelajaran

Penipu pandai membuat Anda berinvestasi dalam proses, sampai pada titik di mana permintaan yang tidak masuk akal terdengar OK.

Jika Anda pernah menemukan diri Anda dalam situasi ini, pertahankan sikap Anda. Jangan memberikan informasi keuangan yang sensitif kepada siapa pun kecuali Anda dapat memverifikasi identitas mereka secara positif.

Dan ingatlah bahwa nomor telepon dapat dipalsukan!