Pencurian identitas: dapatkah saya mencegahnya?

Seberapa amankah perbankan Anda dan informasi pribadi lainnya?

Kisah Mengejutkan Saya

Suatu malam, bertahun-tahun yang lalu, saya membuka pintu untuk seorang pria yang meminta sepeda gunung yang baru saja dia beli di e-Bay. Perasaan tidak nyaman menyelimutiku.

Dia segera pergi dan saya tidak pernah melihatnya atau mendengar tentang masalah itu lagi. Untuk waktu yang lama, saya telah meyakinkan diri saya sendiri bahwa dia adalah seorang aktor yang sedang berlatih untuk sebuah drama tetapi dengan meningkatnya dan meningkatnya penipuan ID, saya tidak begitu yakin. Seiring waktu berlalu, saya semakin marah dan semakin marah saat mendengar seseorang mengambil alamat saya dari direktori jalan dan menggunakannya untuk mencuri uang dengan dalih memiliki barang untuk dijual.

Syukurlah, tidak ada yang menyalahkan saya atas kejadian itu; siapa pun bisa membobol alamat dengan cara ini, itulah sebabnya sangat sulit untuk menangkap pelaku penipuan. Saya tidak yakin bagaimana sebenarnya e-Bay bekerja; Saya telah mendengar bahwa mereka telah mengambil langkah-langkah untuk menghentikan penipuan seperti ini, tetapi mengetahui hal ini tidak membuat saya tenang.

Ada sesuatu yang sangat mengerikan tentang detail pribadi Anda yang diburu untuk tujuan apa pun. Nama Anda dan sejarah pribadi Anda adalah hal paling mendalam yang menjadi milik Anda. Penipuan jaminan sosial, misalnya, adalah kejahatan yang sangat keji, biasanya terungkap ketika seseorang mengklaim manfaat dan menemukan bahwa nomornya sedang digunakan oleh orang lain. Ini bisa menjadi pukulan ganda bagi orang yang baru saja kehilangan pekerjaan atau jatuh sakit.

Banyak Wajah Penipuan ID

Media melaporkan tentang penipuan ID semakin sering akhir-akhir ini, dan sepanjang waktu saya khawatir seseorang akan mencuri identitas saya lagi, bahkan untuk penipuan sederhana seperti yang saya jelaskan di atas. Setelah memiliki identitas Anda, penipu dapat membuka rekening bank atas nama Anda, mengajukan tunjangan sosial, meminjam uang dalam jumlah besar, atau bahkan mengambil hipotek. Karena para pencuri biasanya gagal membayar hutang ini, reputasi kredit Anda tetap hancur, mungkin selamanya.

Baru-baru ini, saya menjelajah Internet, mencari akun korban lain dengan identitas samaran. Mereka sangat mudah ditemukan dan menakutkan untuk dibaca. Dari tautan di bawah, saya menemukan akun orang-orang yang menggunakan identitas orang lain untuk bekerja dalam suatu pekerjaan atau untuk mendapatkan keuntungan.

• Di Florida, seorang wanita muda menemukan bahwa dia secara resmi "di penjara," ketika seorang teman lama yang sangat dipercayai mengasumsikan penampilannya dan mencuri identitasnya sebelum melakukan kejahatan.
• Wanita lain terkejut saat mengetahui bahwa, setelah pencurian SIM, dia baru saja melahirkan dan mendapatkan uang $ 10.000 dari rumah sakit.
• Seorang wanita New York pergi untuk mengambil surat nikah, dan menemukan bahwa dia telah "menikah" dua kali sebelumnya. Pernikahannya sendiri yang sah tetap berjalan. Tiga tahun kemudian, seorang pria Ekuador mendekatinya, ingin bercerai. Wanita tersebut telah melacak penipuan hingga kehilangan akta kelahiran ketika dia berusia enam belas tahun, dan dia yakin KTP-nya digunakan oleh imigran ilegal untuk tujuan mendapatkan izin kerja. Dia harus menunjukkan foto pernikahannya kepada orang Ekuador itu untuk membuktikan bahwa dia tidak menikah dengannya . Sejak itu, dia "menikah" dengan pelamar ketiga yang misterius.

Bahkan orang kaya dan terkenal pun tidak kebal.

• Pada tahun 2001, Abraham Abdallah mencuri informasi dari sejumlah perusahaan skor kredit dan menggunakannya untuk mendapatkan uang tunai atas nama tokoh-tokoh seperti Steven Spielberg dan Warren Buffet.
• Di Inggris, seorang tokoh televisi terkenal memiliki lebih dari £ 100 K yang diambil dari rekening banknya oleh seorang penipu yang masuk ke cabang bank dan mengisi formulir yang diberikan oleh seorang juru tulis. Kepribadian TV sejak itu menyatakan bahwa dia telah kehilangan semua kepercayaan pada bank.

Ceritanya terus berlanjut, memohon imajinasi dari penulis thriller terkemuka. Contoh yang paling mengejutkan adalah seorang wanita Australia yang mengetahui bahwa dia dicari oleh polisi internasional, karena dicurigai melakukan percobaan pembunuhan di Timur Tengah. Paspornya baru saja digesek secara elektronik — dia masih memiliki yang asli — dan para penjahat menggunakan ID-nya.

Tindakan Pencegahan Sederhana

Internet memang berperan dalam penipuan, tentu saja, dengan memilih nomor kartu kredit dari situs belanja online yang rentan dan gambar kita terus-menerus ditampilkan di media sosial. Namun, semua penipuan ID tidak dilakukan secara online dan daftar berikut menguraikan sejumlah tindakan yang dapat Anda lakukan untuk menjaga dari jenis pencurian yang lebih umum.

Jaga Dompet Anda dengan Baik

Mayoritas dompet biasanya berisi kartu debit dan kredit plastik, satu atau dua kartu keuntungan toko, nomor jaminan sosial, SIM, dan kartu identitas kerja. Meskipun Anda sangat berhati-hati untuk tidak menuliskan detail PIN pada selembar kertas di samping kartu — dan sejumlah orang benar-benar melakukannya — pencuri yang mengunjungi properti Anda dapat belajar banyak tentang Anda, seperti dengan siapa Anda melakukan transaksi bank, alamat Anda dan tempat Anda bekerja. Informasi seperti ini sangat berharga saat mengisi aplikasi palsu untuk pekerjaan atau kredit bank. Wanita harus mempertimbangkan untuk tidak membawa buku alamat di dompet mereka, informasi yang membuat teman mereka rentan. Jaga baik-baik akta kelahiran dan paspor Anda; bahkan paspor lama memberikan informasi yang berguna bagi penipu.

Gejala yang Harus Diperhatikan

Salah satu cara penipu dapat membantu diri mereka sendiri menuju kehidupan pribadi Anda adalah dengan pergi ke kantor pos dengan nama dan alamat Anda, dan meminta agar postingan Anda dialihkan ke alamat yang mereka berikan. Sebelumnya, para ahli pencegahan menyarankan masyarakat untuk waspada terhadap pos-pos penting, seperti rekening koran bulanan, yang secara misterius berhenti masuk. Namun, dengan semakin banyaknya institusi yang meminta agar kami “paperless” demi kenyamanan mereka, bahkan kemungkinan ini semakin memudar. Catat semua transaksi — meskipun ini tidak nyaman — dan periksa rekening bank Anda setidaknya sebulan sekali.

Phishing Online

Kejahatan ini telah menjadi begitu umum, sungguh menakjubkan bahwa orang-orang masih jatuh cinta padanya. Yang terjadi adalah Anda menerima undangan dari bank atau organisasi keuangan lain, meminta Anda untuk mengeklik tautan di dalam email untuk "mengonfirmasi" akun apa pun yang dilampirkan. Tentu saja, tautan tersebut sama sekali tidak terhubung ke bank yang disebutkan, tetapi ke situs yang dibuat untuk tujuan "phishing" kata sandi, PIN, dan informasi lain tentang Anda. Dengan informasi Anda di tangan mereka, pencuri kemudian dapat mengakses rekening bank Anda dan membantu diri mereka sendiri.

Ketika jenis kejahatan ini dimulai, kualitas materi penipuan sangat buruk; kata yang salah eja dan detail lainnya tidak pada tempatnya. Ini menyiagakan sejumlah anggota masyarakat tentang penipuan, tetapi tidak semua orang. Belakangan ini, saya telah menerima sejumlah email yang sangat meyakinkan, meminta detail saya. Namun, semua lembaga keuangan besar bersikeras bahwa mereka tidak pernah menempatkan tautan di dalam email. Jika Anda menerima email seperti ini, jangan klik tautan tersebut — yang juga dapat memicu spyware di komputer Anda — tetapi segera hapus. Indikasi lain bahwa ada sesuatu yang salah adalah email dengan alamat "Dear Sir / Madam," daripada menggunakan nama persis Anda.

Waspadai Apa yang Anda Buang

Jangan pernah membuang dokumen bertuliskan nama dan alamat Anda ke bank daur ulang kertas tanpa merobeknya terlebih dahulu. Sebelumnya, bandit identitas mengambil data pribadi dari formulir lamaran kerja yang dibuang dan dokumen lainnya. Orang juga meninggalkan komputer lama, menganggap bahwa data di hard disk tidak berguna; tidak begitu. Pakar komputer dapat mengakses penyimpanan data magnetis menggunakan perangkat khusus dan sering kali menemukan banyak bahan untuk dikerjakan. Sebelum mengirim komputer lama ke perusahaan daur ulang, minta bantuan profesional untuk membersihkan hard disk.

Pencurian Identitas Langsung

Jangan pernah memberikan informasi pribadi melalui telepon. Media dipenuhi dengan cerita orang-orang yang mengira bahwa mereka menyerahkan informasi pribadi mereka ke perusahaan yang sah untuk alasan yang masuk akal, hanya untuk menemukan bahwa rekening bank mereka telah dirampok uang atau barang yang tidak mereka pesan telah dibeli. nama mereka. Saya tidak berbicara tentang jumlah uang yang tidak terhitung banyaknya.

Beberapa tahun yang lalu, dua bersaudara menerima tagihan sebesar hampir £ 20.000 dari bank jalan raya, hanya untuk mengetahui bahwa seseorang telah membeli mobil atas nama mereka. Hal yang benar-benar mengerikan adalah, meskipun ada transaksi yang sangat curang, bank tidak akan membatalkan hutang, bersikeras bahwa mereka — bank — telah melakukan semua pemeriksaan yang masuk akal tentang masalah peminjaman. Mereka menyimpulkan bahwa saudara-saudara telah ceroboh dengan detail pribadi mereka dan menganggap mereka bertanggung jawab atas penipuan tersebut.

Meminta Perlindungan File Kredit

Saya menulis kepada Experian, agen referensi kredit yang berbasis di Inggris dan bertanya kepada mereka bagaimana cara terbaik untuk melindungi informasi kredit saya. Seseorang membalas, meminta saya untuk meminta agar catatan berikut dilampirkan ke file kredit saya (Fiuh!). Orang tersebut menulis permintaan sampel untuk saya:

Saya telah selesai melakukannya; Saya tidak melihat bagaimana ini dapat mencegah alamat saya digunakan secara curang seperti yang saya jelaskan di atas. Saya hanya berharap itu akan melindungi saya dari seseorang yang mendapatkan pujian atas nama saya. Hanya waktu yang akan memberitahu.

Informasi lebih lanjut

• http://www.bbc.co.uk/programmes/profiles/5JB0wWR0YY9GncnWqVm6wml/gloria-hunniford-bank-fraud