Tips berinvestasi saham dengan dividen tinggi

Setelah mempelajari trik-trik ini, berinvestasi dalam saham akan menjadi jauh lebih mudah!

Alec Favale

Mengapa Mempertimbangkan Saham Dividen?

Dalam lingkungan suku bunga rendah saat ini, investor perlu tempat untuk menaruh uang mereka untuk melihatnya tumbuh. Saham yang membayar dividen besar dapat menyebabkan pertumbuhan nilai jangka panjang. Biasanya, perusahaan yang membayar dividen adalah perusahaan dewasa yang menghasilkan uang dari tahun ke tahun dan mengembalikan sebagian keuntungannya kepada pemegang saham dalam bentuk dividen.

Apakah Dividen Itu?

Dividen adalah bagian dari pendapatan triwulanan atau tahunan perusahaan yang diberikan kepada jenis pemegang saham tertentu. Besarnya dividen yang diberikan oleh suatu perusahaan ditentukan oleh direksi. Dividen ini biasanya datang dalam bentuk uang tunai, saham atau properti investasi lainnya.

Perusahaan memiliki sejumlah pilihan saat mereka membukukan laba untuk kuartal atau tahun tersebut. Mereka dapat menyimpan keuntungan di bank dalam bentuk laba ditahan, yang sering terjadi pada perusahaan baru yang masih membangun dirinya sendiri. Perusahaan juga memiliki pilihan untuk menginvestasikan uang dalam proyek ekspansi, pemasaran, atau departemen lain. Opsi ketiga adalah memberikannya kepada pemegang saham sebagai dividen.

Beberapa perusahaan juga melakukan pembelian kembali saham melalui keuntungan bersih mereka, yang merupakan metode membeli saham mereka sendiri dari pasar terbuka. Namun, pembelian kembali saham ini tidak mengubah nilai saham perusahaan dengan cara yang sama seperti harga naik atau turun ketika investor independen membeli atau menjual saham perusahaan.

Tidak hanya perusahaan besar yang membayar dividen pada saham, tetapi juga reksa dana dan Exchange Traded Funds (ETF). Jika seorang investor atau organisasi memiliki saham dalam reksa dana atau ETF, mereka akan menerima dividen saat reksa dana tersebut menunjukkan keuntungan.

Dengan reksa dana dan ETF, dimungkinkan juga bagi pemegang saham dan investor untuk mendapatkan distribusi keuntungan modal. Jenis dividen ini berasal dari situasi dimana seorang fund manager melikuidasi saham dan efek tertentu yang menguntungkan di reksa dana mereka. Keuntungan likuidasi ini dibagi antara pemegang saham reksa dana atau ETF.

Video tentang Saham Dividen

Beberapa Istilah yang Perlu Dikenal

Sebelum Anda mempertimbangkan untuk mempertaruhkan uang hasil jerih payah Anda di pasar saham, ada beberapa istilah dasar yang akan membantu memandu Anda melalui perjalanan ini.

Tanggal Deklarasi

Dalam kaitannya dengan dividen, tanggal deklarasi adalah tanggal yang ditetapkan dimana pembayaran dividen diumumkan oleh direksi suatu perusahaan. Pada tanggal deklarasi, direksi mengeluarkan pernyataan yang mengacu pada tanggal deklarasi, besarnya dividen, tanggal pencatatan, tanggal ex-dividen dan tanggal pembayaran.

Jika kita melihatnya sebagai timeline, tanggal deklarasi sebuah perusahaan bisa jadi tanggal satu bulan. Dalam hal ini, mereka akan menetapkan tanggal pencatatan dan tanggal ex-dividen.

Tanggal Pencatatan

Tanggal pencatatan adalah hari ketika perusahaan memeriksa catatan elektronik mereka dan membuat daftar pemegang saham yang memiliki dividen. Ini biasanya beberapa hari hingga seminggu setelah tanggal deklarasi.

Tanggal ex-dividen selalu tiga hari sebelum tanggal pencatatan, dan ini adalah hari terakhir di mana investor dapat membeli saham di perusahaan dan masih berhak atas dividen dari kuartal atau tahun tersebut. Sebagai contoh, sebuah perusahaan menyatakan niat mereka untuk memberikan dividen kepada pemegang saham pada 1 ^st Mei. Dalam hal ini, tanggal pencatatan ditetapkan sebagai 5 ^th Mei. Investor kemudian akan memiliki sampai 2 ^nd Mei untuk pembelian saham dan menerima dividen atas saham tersebut. Siapapun yang membeli saham setelah 2 ^nd Mei tidak akan menerima dividen untuk periode itu.

Alasan investor harus membeli saham mereka tiga hari sebelum tanggal ex-record adalah karena dibutuhkan waktu sebanyak itu untuk menyelesaikan semua dokumen dan pekerjaan di belakang layar dari pembelian saham. Seorang individu tidak secara resmi diakui sebagai pemilik saham sampai tiga hari setelah pembeliannya.

Tanggal pembayaran

Tanggal pembayaran dividen biasanya seminggu atau sepuluh hari setelah tanggal ex-record.

Bunga Majemuk

Secara umum, bunga majemuk mengacu pada praktik penghitungan bunga atas saldo pokok bersama dengan bunga terakumulasi dari semua periode sebelumnya. Rumus sederhana digunakan untuk menghitung bunga majemuk untuk investasi:

- P, dengan P mengacu pada jumlah pokok saat ini, i mengacu pada tingkat bunga nominal dan n mengacu pada jumlah periode.

Sebagai contoh, kita dapat mengambil jumlah pokok $ 1000, tingkat bunga 10 persen dan jangka waktu sepuluh tahun - dengan bunga yang digabungkan setiap tahun. Pada akhir periode sepuluh tahun, bunga majemuk adalah $ 1593.

Untuk memahami dengan benar dampak bunga majemuk, kami dapat mengidentifikasi apa yang akan diperoleh investor selama sepuluh tahun dengan tingkat bunga yang sama, melalui investasi reguler. Dalam kasus ini, mereka akan memperoleh bunga $ 1000 selama sepuluh tahun dengan tingkat bunga 10%. Semakin besar jumlah awal, semakin banyak investor dapat memperoleh melalui bunga majemuk.

Bunga Majemuk dan Dividen

Bagi investor yang rutin berinvestasi di perusahaan yang menawarkan dividen, ada juga kemungkinan untuk menginvestasikan kembali uang dividen ini ke pasar. Dalam arti tertentu, investor menambah pendapatan mereka karena mereka menghasilkan lebih banyak uang melalui investasi ulang ini daripada dengan mengambil uang dividen dan memasukkannya ke dalam rekening giro atau tabungan.

Untuk memahami dampak peracikan pada laba dividen, mari kita gunakan contoh di mana seseorang menginvestasikan $ 20.000 pada saham yang menawarkan dividen. Saham ini menawarkan pengembalian tahunan 12 persen. Jika seseorang terus menginvestasikan kembali uang yang mereka peroleh dari dividen ke saham penawaran dividen yang sama pada tingkat pengembalian tahunan selama 30 tahun, mereka akan memiliki $ 599.199.

Sebagai perbandingan, jika investor dalam contoh kami hanya menginvestasikan $ 20.000 asli dalam saham dividen, dan terus mendepositokan dividen tahunan di rekening giro atau tabungan tanpa bunga, mereka hanya akan mendapatkan $ 72.000 dalam pembayaran dividen selama 30 tahun., ditambah $ 20.000 asli di saham perusahaan.

Tentu saja, ada risiko dengan investasi majemuk karena Anda terus-menerus memasukkan uang itu kembali ke pasar saham. Ada risiko perusahaan yang menguntungkan dan bereputasi mengalami masa buruk di mana nilai saham mereka turun. Dalam hal ini, investor tidak hanya berhenti menerima dividen, tetapi juga kehilangan sebagian uangnya ketika nilai saham menurun. Inilah mengapa berinvestasi pada saham yang membayar dividen merupakan keterampilan yang harus dikuasai investor jika ingin meraih kesuksesan jangka panjang.

Program DRIP

DRIP, atau Dividend Reinvestment Plans, Program adalah cara bagi pemegang saham untuk membeli saham langsung dari sebuah perusahaan, daripada harus melalui broker dan komisi mereka. Hal ini dilakukan melalui uang yang diperoleh dari dividen tunai, yang diambil sendiri oleh perusahaan dan digunakan untuk membeli lebih banyak saham, atau persentase saham, di perusahaan kepada investor.

Ini adalah cara terbaik bagi investor untuk tidak hanya menggunakan prinsip bunga majemuk untuk meningkatkan keuntungan mereka, tetapi juga untuk menghindari biaya dan komisi yang terkait dengan pialang. Kebanyakan perusahaan yang menawarkan Program DRIP tidak memungut biaya apapun untuk layanan tersebut.

Beberapa program bahkan mengizinkan investor untuk melakukan OCP, atau pembayaran tunai opsional, untuk membeli lebih banyak saham. Pembayaran ini dapat berkisar dari $ 25 hingga $ 100, tergantung pada berapa banyak saham yang ingin dibeli individu. Selain menginvestasikan kembali uang yang diperoleh melalui dividen, Program DRIP juga merupakan cara yang bagus bagi investor untuk meningkatkan kepemilikannya di perusahaan “blue chip” tanpa harus melalui broker atau reksa dana.

Tingkat Dividen

Tingkat dividen adalah cara untuk menghitung semua pembayaran dividen tahunan yang diterima investor dari saham, dana, atau portofolio yang mereka miliki. Ini termasuk pembayaran dividen reguler bersama dengan pembayaran tidak berulang selama periode itu. Tingkat dividen dinyatakan melalui rumus sederhana berikut:

Tingkat Dividen = (Dividen Berulang) * (Jumlah Periode Dividen dalam Satu Tahun) + Dividen Tidak Berulang

Beberapa perusahaan memiliki tingkat dividen tetap selama beberapa tahun, sementara yang lain memiliki tingkat yang dapat disesuaikan. Kita dapat melihat contoh di mana sebuah perusahaan membayar dividen $ 5 setiap tiga bulan, bersama dengan bonus dividen $ 1 per saham karena peristiwa yang sangat menguntungkan yang tidak mereka harapkan.

Dalam hal ini, Tingkat Dividen = ($ 1) * (4) + $ 5 = $ 9

Hasil Dividen

Hasil dividen adalah cara bagi investor untuk memahami berapa banyak uang yang dibayarkan perusahaan kepada investor mereka terkait dengan harga saham mereka. Hasil dividen adalah nilai persentase dan dihitung dengan membagi dividen tahunan per saham dengan harga per saham. Ini adalah cara yang bagus bagi investor untuk memahami "keuntungan besar" dari setiap investasi saham yang mereka lakukan.

Kita dapat menggunakan contoh dunia nyata untuk memahami hasil dividen:

Microsoft menerima pembayaran dividen terbaru mereka pada $ 1,44 per saham. Saat itu, harga saham mereka sekitar $ 54,34. Artinya, dividen yield pada saham Microsoft berada pada 2,65%. Ini adalah angka yang cukup umum untuk perusahaan yang lebih besar dan stabil. Meskipun mereka membayar dividen pada saham secara teratur, mereka tidak membayar dalam jumlah besar. Ini karena fokus perusahaan-perusahaan ini adalah meningkatkan merek mereka, berinvestasi dalam teknologi baru, dan memberikan nilai yang lebih besar kepada investor mereka melalui kenaikan harga saham secara bertahap.

Rasio Pembayaran

Rasio pembayaran adalah cara untuk menentukan berapa persen pendapatan perusahaan yang masuk ke pemegang saham mereka melalui dividen. Rasio pembayaran dihitung dengan membagi dividen per saham dengan laba per saham. Misalnya, perusahaan yang menawarkan $ 5 dalam bentuk dividen per saham dan menghasilkan $ 20 per saham akan memiliki rasio pembayaran 0,25 atau 25 persen.

Saham Dengan Hasil Dividen Tinggi

Ada beberapa investor yang mencari peningkatan tajam dalam uang investasinya dengan meletakkan uangnya di saham dengan dividen yang tinggi. Ada beberapa saham di luar sana yang menawarkan dividen besar, dengan beberapa memiliki rasio pembayaran lebih dari 0,50 atau 50 persen. Namun, saham dan ekuitas ini biasanya sangat berisiko, karena alasan sederhana yaitu mereka menyerahkan terlalu banyak uang kepada investor melalui dividen.

Perusahaan seperti Microsoft dan Apple memang membayar dividen, tetapi beberapa kuartal yang buruk tidak akan menghancurkan seluruh bisnis mereka. Ini karena mereka menyimpan sebagian besar uang mereka di dalam perusahaan untuk mengimbangi risiko tersebut. Sebaliknya, perusahaan atau reksa dana yang membayar lebih dari setengah keuntungannya sebagai dividen kepada investor memiliki ruang gerak yang jauh lebih sedikit. Jika ada yang tidak beres dengan perusahaan ini, mereka berada di posisi yang sulit. Inilah sebabnya mengapa investor harus berpikir dengan hati-hati sebelum berinvestasi di perusahaan yang memiliki tingkat pembayaran dividen yang tinggi.

Terlepas dari risikonya, ada banyak perusahaan sukses yang telah membagikan dividen kepada investor mereka selama bertahun-tahun, dengan tetap mempertahankan rasio pembayaran antara 0,35 hingga 0,55. Misalnya, Verizon punya payout ratio 51 persen di tahun lalu, sedangkan General Motors mencapai 55 persen.

Analisis Saham: Verizon Communications Inc. (Simbol saham VZ)

Dalam hal pendapatan, laba per saham, dan pembayaran dividen, Verizon Communications adalah salah satu saham terbaik yang dapat dipilih investor. Perusahaan membanggakan pendapatan tahunan yang sangat tinggi, konsisten dan secara bertahap meningkat. Mereka juga menawarkan dividen yang stabil:

2015: $ 2,23

2014: $ 2,16

2013: $ 2,09

2012: $ 2,03

2011: $ 1,975

Penghasilan per saham mereka untuk tahun yang sama masing-masing adalah $ 4,37, $ 2,42, $ 4, $ 0,31 dan $ 0,85. Artinya, Verizon berkomitmen untuk membayar investornya dengan meningkatkan dividen, meskipun perusahaan mengalami tahun yang mengecewakan.

Alasan mereka dapat lolos dari perilaku ini adalah karena pendapatan besar yang mereka peroleh setiap tahun, bersama dengan stabilitas bidang mereka. Sementara perusahaan lain dapat menderita setelah tahun-tahun yang buruk, Verizon memiliki peran penting dalam banyak bidang komunikasi yang berbeda sehingga daya tahan mereka tidak diragukan lagi.

Dalam hal rasio pembayaran mereka, Verizon berada di 0,51, 0,89, 0,52, 6,55 dan 2,32 selama lima tahun terakhir. Rasio P / E mereka berkisar antara 30 hingga 40 pada tahun 2011 dan 2012. Rasio P / E Verizon meningkat tajam pada dua kuartal pertama tahun 2013, karena pendapatan mereka yang relatif buruk pada tahun 2011 dan 2012. Sejak awal tahun 2014, rasio P / E telah meningkat tajam. melayang di antara 10 hingga 20.

Perlu diketahui, P / E ratio merupakan penghitungan harga per saham dibagi laba per saham selama empat kuartal terakhir. Artinya, P / E ratio suatu perusahaan pada Januari 2016 mencerminkan data empat kuartal sebelumnya. Perusahaan yang memiliki rasio harga / pendapatan tinggi menunjukkan harga saham yang tinggi meskipun laba per saham mereka relatif rendah.

Jika suatu perusahaan memiliki P / E ratio yang tinggi, artinya investor yakin akan mengalami pertumbuhan yang substansial di tahun-tahun mendatang. Dalam kasus Verizon Communications, tampaknya investor benar. Penghasilan per saham mereka meningkat secara signifikan pada tahun 2013 dan 2015.

Grafik harga lima tahun saham Verizon. Huruf "D" hitam adalah tanggal ketika dividen triwulanan dibayarkan kepada pemilik saham.

Jenis Saham untuk Dividen

Setiap kali investor ditanya tentang jenis saham yang membagikan dividen paling banyak secara konsisten, mereka akan mengarahkan Anda ke perusahaan di sektor telekomunikasi dan utilitas. Rata-rata, perusahaan telekomunikasi menawarkan hasil 5 persen dan utilitas menawarkan 3,5 persen. Hasil saham mengacu pada pendapatan yang dihasilkan dari investasi.

Perlu diingat, perusahaan yang membayar dividen paling banyak secara konsisten tidak selalu merupakan perusahaan yang memiliki persentase kenaikan pembayaran dividen tertinggi dari satu tahun ke tahun lainnya. Hal ini karena perusahaan-perusahaan yang biasanya bergerak di sektor telekomunikasi dan utilitas ini lebih memilih untuk tetap konsisten dengan visi jangka panjang perusahaan dan pembayaran deviden.

Sebagaimana dicatat dengan contoh Verizon Wireless, pembayaran dividen yang terus meningkat diharapkan dari perusahaan-perusahaan ini. Namun, persentase dividen meningkat 20 atau 30 persen dari industri telekomunikasi atau utilitas jarang terlihat. Lonjakan tersebut lebih sering ditemukan pada saham discretionary atau keuangan konsumen. Mereka menawarkan persentase kenaikan terbaik dari satu tahun ke tahun lainnya, tetapi perusahaan-perusahaan tersebut juga tidak dapat diprediksi dalam hal harga saham mereka. Dua tahun yang hebat mungkin diikuti oleh tahun yang sangat buruk bagi investor, yang membuat mereka sulit menjualnya sebagai investasi jangka panjang.

Saat mempertimbangkan jenis saham untuk dividen, lihat kebutuhan pokok konsumen sebagai indikator yang baik untuk perusahaan besar yang akan selalu memiliki pijakan yang kokoh terlepas dari bagaimana kinerja perekonomian. Bahan pokok konsumen adalah barang yang orang-orang tidak ingin hilangkan dari anggaran mereka, terlepas dari berapa banyak uang yang mereka hasilkan. Perusahaan seperti Procter & Gamble atau Phillip Morris menjalankan bisnis kebutuhan pokok konsumen.

Investor yang menginginkan nilai serius untuk uang mereka dalam hal dividen juga dapat menganalisis daftar Dividen Bangsawan. Daftar ini mengacu pada perusahaan yang telah memberikan pemegang sahamnya peningkatan dividen selama 25 tahun terakhir. Perusahaan seperti Walgreens Boots Alliance, Questar Corp, McDonald's, dan Wal-Mart Stores membuat daftar ini.

Buku Bagus tentang Saham Dividen

Pentingnya Diversifikasi

Ide di balik diversifikasi sehubungan dengan investasi saham adalah untuk menurunkan risiko bagi seorang investor. Bagaimanapun, tujuan investasi adalah untuk mendapatkan keuntungan yang substansial sambil membatasi risiko seseorang jika perusahaan atau industri tertentu menderita mantra yang buruk.

Tidak mungkin memberikan jaminan kepada investor bahwa portofolio mereka tidak akan pernah rugi. Tidak peduli seberapa banyak seseorang melakukan diversifikasi, mereka tidak dapat 100 persen melindungi dari risiko. Namun, sebagian besar ahli Wall Street percaya bahwa cara terbaik untuk meminimalkan risiko saat berinvestasi dalam jangka panjang adalah melalui diversifikasi.

Saat membahas diversifikasi, pertama-tama kita harus melihat jenis-jenis risiko yang terkait dengan investasi saham. Risiko umumnya dibagi dalam dua kategori: tidak dapat didiversifikasi dan dapat didiversifikasi.

Seperti yang disarankan kata-kata, risiko yang tidak dapat didiversifikasi mengacu pada risiko seluruh sistem yang mungkin melibatkan semua perusahaan di pasar. Misalnya, perubahan suku bunga, inflasi tinggi, perang, keruntuhan ekonomi, dan peristiwa serupa lainnya dapat berdampak pada setiap sektor di pasar. Tidak mungkin bagi investor untuk mendiversifikasi portofolio saham mereka untuk melindungi dari risiko ini.

Sekarang kita sampai pada risiko yang dapat didiversifikasi, yang spesifik untuk perusahaan, industri, sektor pasar atau bahkan suatu negara. Ini adalah jenis risiko yang dimitigasi melalui diversifikasi.

Diversifikasi dilakukan dengan membeli saham di perusahaan dalam berbagai sektor pasar, industri, dan negara. Idenya adalah memiliki koleksi saham di mana bagian dari bantalan portofolionya merupakan pukulan bagian lainnya yang mengalami periode buruk. Misalnya, jika lima dari sepuluh investasi Anda memiliki 6 hingga 12 bulan yang buruk, lima lainnya harus berkinerja cukup baik untuk memastikan bahwa keseluruhan portofolio Anda masih berkinerja positif setiap tahun.

Dimungkinkan juga untuk melakukan diversifikasi dengan membeli aset lain, seperti obligasi, emas, atau komoditas lainnya.

Mengikuti Perusahaan dan Tren Pasar

Bagian utama dari diversifikasi saham adalah tentang mengikuti informasi mengenai perusahaan dalam portofolio saham investor. Selain itu, investor harus memperhatikan keseluruhan pasar, dan industri yang berkaitan dengan investasi sahamnya. Misalnya, seorang investor dengan investasi di Apple dan Microsoft akan memberikan perhatian khusus pada tren pasar yang berhubungan dengan industri teknologi.

Dengan berfokus pada perusahaan dan industrinya secara keseluruhan, investor dapat mencoba bereaksi sebelum pasar lainnya dalam hal membeli dan menjual saham. Jika investor melihat tanda peringatan di pasar untuk industri tertentu, mereka dapat mengurangi investasi mereka di saham tertentu dan menginvestasikan kembali uang itu di tempat lain.

Investor juga harus melihat untuk memahami tren pasar dan bagaimana mereka dapat mempengaruhi harga berbagai kepemilikan saham mereka. Tren pasar mengacu pada perilaku pasar keuangan secara keseluruhan. Misalnya, pasar saham sering dikutip sebagai "pasar bullish" atau "pasar bearish" tergantung pada apakah pasar sedang mengalami tren naik atau turun.

Meskipun sangat sulit untuk mengukur tren pasar sebelum terjadi, investor sering kali dapat memahami apakah pasar tertentu sedang mengalami "gelembung". Misalnya, banyak investor merasa bahwa pasar perumahan mengalami bubble pada tahun-tahun menjelang Krisis Keuangan 2008.

Jika seorang investor memiliki saham yang merupakan bagian dari suatu industri, dan mereka percaya bahwa industri sedang mengalami gelembung, mereka harus memikirkan kapan mereka harus berhenti berinvestasi di perusahaan tersebut. Menjatuhkan perusahaan terlalu dini berarti kehilangan potensi keuntungan dari sisa gelembung, sementara menunggu terlalu lama berarti mempertaruhkan kerugian finansial karena harga saham perusahaan tersebut mulai ambruk.

Penolakan:

Artikel ini hanya untuk tujuan pendidikan. Sebelum membeli atau menjual saham atau obligasi, konsultasikan dengan penasihat keuangan atau pialang saham Anda. Ingat - saham tidak selalu naik nilainya!