Daftar Isi:
- Pensiunan Sebenarnya Bisa Harus Membayar Pajak Penghasilan atas Manfaat Jamsostek
- Untuk Memperkirakan apakah Beberapa Manfaat Jaminan Sosial Anda Mungkin Kena Pajak:
- Simpan Sendiri Tagihan Pajak pada Waktu Pajak
Oleh Administrasi Jaminan Sosial, melalui Wikimedia Commons
Pensiunan Sebenarnya Bisa Harus Membayar Pajak Penghasilan atas Manfaat Jamsostek
Sebagai pembuat pajak, saya memiliki lebih dari satu wajib pajak yang menyatakan keterkejutan (kemarahan?) Atas fakta bahwa pendapatan jaminan sosial mereka sebenarnya akan kena pajak. Sepasang suami istri, berusia di atas 62 tahun dan sedang mengumpulkan tunjangan jaminan sosial, yang, selain pendapatan bunga dan uang pensiun kecil, tetap bekerja paruh waktu. Meskipun telah diambil pajak dari gaji dan pensiun mereka, dengan memasukkan sebagian dari tunjangan jaminan sosial mereka sebagai pendapatan kena pajak, mereka berhutang lebih dari $ 1000!
Kebanyakan pensiunan percaya bahwa tunjangan jaminan sosial mereka bebas pajak. Untuk sebagian besar, dan bagi banyak pensiunan, ini benar, terutama ketika jaminan sosial adalah satu-satunya sumber pendapatan mereka. Para pensiunan ini bahkan mungkin tidak perlu mengajukan pengembalian pajak. Pembayaran pendapatan keamanan tambahan (SSI) tidak kena pajak.
Tapi, tambahkan pensiun atau distribusi IRA, gabungkan dengan beberapa bunga kena pajak atau bahkan bebas pajak, dan gabungkan beberapa dividen, keuntungan modal, atau pendapatan yang diperoleh; kemudian, tergantung pada status pengajuan Anda, manfaat jaminan sosial Anda dapat dikenakan pajak.
Jumlah manfaat jaminan sosial Anda yang kena pajak bergantung pada total pendapatan dan status pengarsipan Anda. Hingga 85% dari manfaat jaminan sosial Anda dapat dimasukkan sebagai pendapatan kena pajak atas pengembalian pajak penghasilan Anda. Tidak hanya dapat dikenakan pajak, itu bahkan dapat mendorong Anda ke golongan pajak yang lebih tinggi!
Untuk Memperkirakan apakah Beberapa Manfaat Jaminan Sosial Anda Mungkin Kena Pajak:
1. Tambahkan semua pendapatan Anda, termasuk pendapatan yang diperoleh, distribusi dari pensiun, 401 (k) s, IRA, bunga kena pajak dan bebas pajak, dividen, capital gain, dan juga sertakan item yang biasanya dikecualikan dari pendapatan seperti bunga tabungan obligasi atau pendapatan asing.
2. Untuk total dari # 1, tambahkan 1/2 dari total manfaat jaminan sosial yang Anda (dan pasangan Anda jika mengajukan bersama) yang diterima (seperti yang dilaporkan pada formulir SSA-1099). Ini adalah "penghasilan gabungan" Anda.
3. Jika Anda mengajukan sebagai individu dan penghasilan gabungan Anda
4. Jika Anda mengajukan MFJ (menikah mengajukan bersama) dan penghasilan gabungan Anda dengan pasangan Anda adalah
Simpan Sendiri Tagihan Pajak pada Waktu Pajak
Jika Anda berhutang pajak pada sebagian dari tunjangan jaminan sosial Anda, Anda dapat menghemat tagihan pajak pada saat pajak. Selain pemotongan pajak dari gaji, pensiun, atau distribusi IRA, Anda dapat memotong pajak dari manfaat jaminan sosial Anda. Lengkapi Formulir Permintaan Pemotongan Sukarela W-4V dan ajukan ke Administrasi Jaminan Sosial.
Untuk informasi lebih lanjut, lihat IRS Publication 915, Jaminan Sosial dan Manfaat Pensiun Kereta Api Setara.
Diversifikasi pajak dapat mengurangi kewajiban pajak Anda di masa pensiun dan berpotensi menurunkan porsi manfaat jaminan sosial Anda yang dikenai pajak penghasilan.
© 2012 Mark Shulkosky